Estrategia de inversión en moneda estable: una elección racional para hacer frente a la fluctuación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa agitación debido a la política arancelaria de Trump. Anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales y aumentó las tasas impositivas para países como China. Estas políticas llevaron a una drástica reducción del valor de mercado del S&P 500 en el corto plazo y a una fuerte Fluctuación en el precio de Bitcoin. El presidente de la Reserva Federal, Powell, declaró que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal se enfocará en los datos a largo plazo en lugar de intervenir en el mercado con recortes de tasas. Varias instituciones de inversión han elevado la probabilidad de recesión económica en EE.UU.
En este entorno de mercado incierto, ¿cómo deberían los inversores reaccionar? Los productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable pueden ser una buena opción, ya que pueden proporcionar un retorno relativamente estable durante períodos de volatilidad. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de ingresos basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es necesario aclarar que este artículo es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones de inversión de manera prudente, basándose en su situación personal y capacidad de asumir riesgos.
Ahorro de Spark USDC ( Ethereum )
Los inversores pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos de este producto provienen de la tasa de ahorro Sky (SSR), respaldada por ingresos generados a partir de tarifas de préstamos garantizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a SparkLend, entre otros. USDC se convierte 1:1 en USDS mediante Sky PSM depositado en la bóveda SSR para ganar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al impacto potencial de la fluctuación del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el pool de liquidez BYUSD/HONEY en el DEX nativo de Berachain, BEX. HONEY es la moneda estable nativa de Berachain, mientras que BYUSD es otra moneda estable en la cadena. Las ganancias provienen principalmente de recompensas BGT y de la participación en las tarifas de transacción dentro del pool. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para obtener BERA y compartir los ingresos por tarifas de las aplicaciones descentralizadas centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como moneda estable, el riesgo de fluctuación de precios es bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, el riesgo de contrato inteligente es bajo. Pero las recompensas BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)
Los inversores pueden proporcionar liquidez a la piscina USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de la piscina, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT es un par de moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, es necesario tener en cuenta el riesgo del contrato inteligente y que los rendimientos pueden disminuir después del final del período de incentivos.
Mercado Echelon USDC (Aptos)
Los inversores pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en la oferta. Este producto está integrado con el protocolo Thala, que proporciona moneda estable y capa de liquidez en Aptos. Los rendimientos incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT de Thala. thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear por APT a una tasa de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En períodos de fluctuación del mercado, los productos de inversión en monedas estables pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Los cuatro productos mencionados tienen características únicas, y los inversores pueden elegir según sus necesidades y preferencias de riesgo. Es importante tener en cuenta que incluso los productos de bajo riesgo conllevan ciertos riesgos, por lo que los inversores deben comprender plenamente las características del producto y los riesgos potenciales antes de tomar decisiones. Al mismo tiempo, también es importante seguir de cerca la dinámica del mercado y ajustar la estrategia de inversión a tiempo.
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token_therapist
· hace12h
¿Quién todavía juega con moneda estable?
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GamefiEscapeArtist
· hace12h
Hacer inversiones de bajo riesgo es peor que simplemente rendirse.
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MechanicalMartel
· hace12h
La estabilidad conlleva riesgos, pero hay que ganar dinero.
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EthSandwichHero
· hace12h
¿Quién no querría usar un alto apalancamiento y ganar sin perder? ¿No es atractivo?
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DegenDreamer
· hace12h
El mercado está en constante agitación, ¿no es atractiva la moneda estable?
Inversión en moneda estable: 4 estrategias de bajo riesgo para hacer frente a la fluctuación del mercado
Estrategia de inversión en moneda estable: una elección racional para hacer frente a la fluctuación del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa agitación debido a la política arancelaria de Trump. Anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales y aumentó las tasas impositivas para países como China. Estas políticas llevaron a una drástica reducción del valor de mercado del S&P 500 en el corto plazo y a una fuerte Fluctuación en el precio de Bitcoin. El presidente de la Reserva Federal, Powell, declaró que los aranceles podrían aumentar la inflación y frenar el crecimiento, pero la Reserva Federal se enfocará en los datos a largo plazo en lugar de intervenir en el mercado con recortes de tasas. Varias instituciones de inversión han elevado la probabilidad de recesión económica en EE.UU.
En este entorno de mercado incierto, ¿cómo deberían los inversores reaccionar? Los productos de ingresos de bajo riesgo basados en moneda estable pueden ser una buena opción, ya que pueden proporcionar un retorno relativamente estable durante períodos de volatilidad. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de ingresos basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es necesario aclarar que este artículo es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones de inversión de manera prudente, basándose en su situación personal y capacidad de asumir riesgos.
Ahorro de Spark USDC ( Ethereum )
Los inversores pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos de este producto provienen de la tasa de ahorro Sky (SSR), respaldada por ingresos generados a partir de tarifas de préstamos garantizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la provisión de liquidez a SparkLend, entre otros. USDC se convierte 1:1 en USDS mediante Sky PSM depositado en la bóveda SSR para ganar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al impacto potencial de la fluctuación del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden proporcionar liquidez para el pool de liquidez BYUSD/HONEY en el DEX nativo de Berachain, BEX. HONEY es la moneda estable nativa de Berachain, mientras que BYUSD es otra moneda estable en la cadena. Las ganancias provienen principalmente de recompensas BGT y de la participación en las tarifas de transacción dentro del pool. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar en una proporción de 1:1 para obtener BERA y compartir los ingresos por tarifas de las aplicaciones descentralizadas centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como moneda estable, el riesgo de fluctuación de precios es bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, el riesgo de contrato inteligente es bajo. Pero las recompensas BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez (Uniswap V4)
Los inversores pueden proporcionar liquidez a la piscina USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones de la piscina, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Evaluación de riesgos: baja a media. El pool USDC/USDT es un par de moneda estable, con un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, es necesario tener en cuenta el riesgo del contrato inteligente y que los rendimientos pueden disminuir después del final del período de incentivos.
Mercado Echelon USDC (Aptos)
Los inversores pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en la oferta. Este producto está integrado con el protocolo Thala, que proporciona moneda estable y capa de liquidez en Aptos. Los rendimientos incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT de Thala. thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear por APT a una tasa de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la fluctuación del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En períodos de fluctuación del mercado, los productos de inversión en monedas estables pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Los cuatro productos mencionados tienen características únicas, y los inversores pueden elegir según sus necesidades y preferencias de riesgo. Es importante tener en cuenta que incluso los productos de bajo riesgo conllevan ciertos riesgos, por lo que los inversores deben comprender plenamente las características del producto y los riesgos potenciales antes de tomar decisiones. Al mismo tiempo, también es importante seguir de cerca la dinámica del mercado y ajustar la estrategia de inversión a tiempo.