RWA: El auge de los activos reales en el mundo de la Cadena de bloques
1. Concepto y desarrollo de RWA
RWA significa Activos del Mundo Real, que se refiere a los activos del mundo real representados y negociados de manera digital y tokenizada en un ecosistema de cadena de bloques, incluyendo bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, entre otros. El núcleo de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema DeFi a través de la tecnología de cadena de bloques, logrando una gestión y negociación de activos más eficiente, transparente y segura.
El significado de RWA radica en lograr la liquidez de activos reales difíciles de movilizar a través de la cadena de bloques, y participar en operaciones de préstamos, staking, transacciones, etc. dentro del ecosistema DeFi. Esta forma de conectar la realidad con la cadena de bloques se está convirtiendo en una importante dirección de desarrollo del ecosistema Web3.
La particularidad de RWA radica en que es un puente entre los activos nativos de criptomonedas y los activos tradicionales. Los activos nativos de criptomonedas operan en la cadena a través de contratos inteligentes, siguiendo el principio de "el código es la ley"; mientras que los activos tradicionales están protegidos por las leyes de la sociedad real. RWA debe cumplir tanto con el soporte tecnológico de los contratos inteligentes como con la protección legal de los activos subyacentes.
El desarrollo de RWA se puede dividir aproximadamente en tres etapas:
2017-2019: Etapa de exploración temprana, surgieron proyectos pioneros como Polymath, Harbor.
2020-2022: Fase de desarrollo inicial, proyectos como Centrifuge y MakerDAO introducen RWA
Desde 2023 hasta ahora: fase de rápida expansión, las instituciones financieras tradicionales y los gobiernos comienzan a intervenir.
2. Principales áreas de aplicación de RWA
RWA ha demostrado su potencial de aplicación en múltiples campos:
Bienes raíces: aumentar la liquidez de los bienes inmuebles y reducir el riesgo de inversión personal. Proyectos representativos incluyen Tangible, Landshare, etc.
Monedas estables fiduciarias: como USDT, USDC, etc., que ofrecen activos de baja volatilidad al estar vinculados a monedas fiduciarias.
Mercado de préstamos: ampliar el rango de activos que se pueden empeñar, proporcionando más opciones para pequeñas y medianas empresas e inversores individuales.
Bonos y valores: proyectos representativos como Maple Finance, Securitize, etc., que se dedican a la emisión y negociación en cadena de bonos y valores.
3. Escala del mercado RWA
El mercado RWA experimentó una explosión en mayo de 2023, con un TVL que alcanza los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. Según los datos de RWA.xyz, hay hasta 62,487 titulares de activos relacionados con RWA, 99 emisores de activos y un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares.
Instituciones como Binance predicen que el valor total de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares en 2030. Como un nuevo campo emergente, RWA está cambiando fuertemente el mercado DeFi, pero su desarrollo está estrechamente relacionado con las regulaciones de cada país.
4. Proyectos representativos del ecosistema RWA
Centrifugadora
Centrifuge es la plataforma de tokenización de activos reales en cadena, que ofrece un protocolo de financiación de activos descentralizado. Su arquitectura central incluye Cadena de bloques Centrifuge, protocolo Tinlake, cálculo de NAV en cadena y estructura de inversión por capas.
El proyecto ha obtenido múltiples rondas de financiamiento, pero recientemente datos clave como el TVL han disminuido.
ONDO Finance
ONDO Finance se dedica a proporcionar productos financieros de nivel institucional, siendo los principales productos USDY y OUSG. USDY es un token de rendimiento en dólares estadounidenses, y OUSG es un token de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo.
La situación de financiamiento del proyecto es buena, el TVL alcanza los 538.97 millones de dólares, ocupando el tercer lugar en la pista de RWA.
BlackRock BUIDL
ETF lanzado por BlackRock y Securitize, que invierte en bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y otros equivalentes de efectivo. El proyecto tiene una buena conformidad en términos de cumplimiento, alta aceptación en el mercado y un TVL estable en 502.41m dólares.
5. Resumen
El objetivo fundamental de RWA es lograr la interoperabilidad entre activos del mundo real y activos en la cadena, difuminando las fronteras entre DeFi y las finanzas tradicionales. Las principales áreas de enfoque incluyen valores, bienes raíces, préstamos de crédito, monedas estables, entre otros.
En comparación con otras áreas, RWA está sujeto a regulaciones más estrictas y tiene altos requisitos de cumplimiento. A pesar de las amplias perspectivas, se debe tener cautela al invertir en proyectos relacionados y prestar atención a los riesgos.
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GateUser-e51e87c7
· 07-23 09:43
¿Otra máquina para tomar a la gente por tonta?
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rugged_again
· 07-23 09:43
¡Hablemos en términos simples, el dinero ha entrado!
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P2ENotWorking
· 07-23 09:41
¿Activos en la cadena? ¡Probemos a poner una lavadora en la cadena!
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DuckFluff
· 07-23 09:38
La última vez perdí todo mi capital, ¿esta vez RWA podrá despegar?
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AirdropworkerZhang
· 07-23 09:28
Este es un juego que solo pueden jugar los verdaderamente ricos.
RWA: Un nuevo mar azul de 6 billones de dólares en el mundo de la cadena de bloques
RWA: El auge de los activos reales en el mundo de la Cadena de bloques
1. Concepto y desarrollo de RWA
RWA significa Activos del Mundo Real, que se refiere a los activos del mundo real representados y negociados de manera digital y tokenizada en un ecosistema de cadena de bloques, incluyendo bienes raíces, mercancías, bonos, acciones, obras de arte, entre otros. El núcleo de RWA es introducir activos financieros tradicionales en el ecosistema DeFi a través de la tecnología de cadena de bloques, logrando una gestión y negociación de activos más eficiente, transparente y segura.
El significado de RWA radica en lograr la liquidez de activos reales difíciles de movilizar a través de la cadena de bloques, y participar en operaciones de préstamos, staking, transacciones, etc. dentro del ecosistema DeFi. Esta forma de conectar la realidad con la cadena de bloques se está convirtiendo en una importante dirección de desarrollo del ecosistema Web3.
La particularidad de RWA radica en que es un puente entre los activos nativos de criptomonedas y los activos tradicionales. Los activos nativos de criptomonedas operan en la cadena a través de contratos inteligentes, siguiendo el principio de "el código es la ley"; mientras que los activos tradicionales están protegidos por las leyes de la sociedad real. RWA debe cumplir tanto con el soporte tecnológico de los contratos inteligentes como con la protección legal de los activos subyacentes.
El desarrollo de RWA se puede dividir aproximadamente en tres etapas:
2. Principales áreas de aplicación de RWA
RWA ha demostrado su potencial de aplicación en múltiples campos:
Bienes raíces: aumentar la liquidez de los bienes inmuebles y reducir el riesgo de inversión personal. Proyectos representativos incluyen Tangible, Landshare, etc.
Monedas estables fiduciarias: como USDT, USDC, etc., que ofrecen activos de baja volatilidad al estar vinculados a monedas fiduciarias.
Mercado de préstamos: ampliar el rango de activos que se pueden empeñar, proporcionando más opciones para pequeñas y medianas empresas e inversores individuales.
Bonos y valores: proyectos representativos como Maple Finance, Securitize, etc., que se dedican a la emisión y negociación en cadena de bonos y valores.
3. Escala del mercado RWA
El mercado RWA experimentó una explosión en mayo de 2023, con un TVL que alcanza los 6.3 mil millones de dólares, un aumento del 6000% en comparación con el año anterior. Según los datos de RWA.xyz, hay hasta 62,487 titulares de activos relacionados con RWA, 99 emisores de activos y un valor total de stablecoins de 169 mil millones de dólares.
Instituciones como Binance predicen que el valor total de RWA podría alcanzar los 16 billones de dólares en 2030. Como un nuevo campo emergente, RWA está cambiando fuertemente el mercado DeFi, pero su desarrollo está estrechamente relacionado con las regulaciones de cada país.
4. Proyectos representativos del ecosistema RWA
Centrifugadora
Centrifuge es la plataforma de tokenización de activos reales en cadena, que ofrece un protocolo de financiación de activos descentralizado. Su arquitectura central incluye Cadena de bloques Centrifuge, protocolo Tinlake, cálculo de NAV en cadena y estructura de inversión por capas.
El proyecto ha obtenido múltiples rondas de financiamiento, pero recientemente datos clave como el TVL han disminuido.
ONDO Finance
ONDO Finance se dedica a proporcionar productos financieros de nivel institucional, siendo los principales productos USDY y OUSG. USDY es un token de rendimiento en dólares estadounidenses, y OUSG es un token de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo.
La situación de financiamiento del proyecto es buena, el TVL alcanza los 538.97 millones de dólares, ocupando el tercer lugar en la pista de RWA.
BlackRock BUIDL
ETF lanzado por BlackRock y Securitize, que invierte en bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y otros equivalentes de efectivo. El proyecto tiene una buena conformidad en términos de cumplimiento, alta aceptación en el mercado y un TVL estable en 502.41m dólares.
5. Resumen
El objetivo fundamental de RWA es lograr la interoperabilidad entre activos del mundo real y activos en la cadena, difuminando las fronteras entre DeFi y las finanzas tradicionales. Las principales áreas de enfoque incluyen valores, bienes raíces, préstamos de crédito, monedas estables, entre otros.
En comparación con otras áreas, RWA está sujeto a regulaciones más estrictas y tiene altos requisitos de cumplimiento. A pesar de las amplias perspectivas, se debe tener cautela al invertir en proyectos relacionados y prestar atención a los riesgos.