La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está desarrollando un marco más flexible y transparente para la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de cadenas de bloques públicas sin permiso.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura de la institución sobre la evolución continua de las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre del sector bancario.
Un área clave que está siendo revisada por la FDIC involucra la interacción entre bancos regulados y la cadena de bloques pública sin licencia. Hill reconoce que, aunque otros países han permitido a los bancos usar cadenas públicas durante años, los reguladores estadounidenses han mantenido una actitud más cautelosa. Ahora, la FDIC considera que prohibir completamente el uso de la cadena de bloques pública es demasiado estricto, pero enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas.
La institución está evaluando las pautas existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas. Al mismo tiempo, también se está considerando la cuestión de si la cadena de bloques pública puede operar en un modo de permisos. Hill afirmó que los reguladores deben evaluar cómo definir y regular las configuraciones de cadena de bloques que difuminan los límites entre entornos abiertos y con permisos.
FDIC planea publicar más orientaciones específicas sobre casos de uso de activos digitales. Hill indicó que la agencia seguirá evaluando cuestiones relacionadas con el alcance de las actividades encriptadas, el tratamiento regulatorio de productos basados en la Cadena de bloques y las expectativas de gestión de riesgos bancarios. El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación al tiempo que asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Hill recientemente señaló que las directrices revisadas de la FDIC representan un cambio fundamental en la forma en que el sistema bancario estadounidense trata los activos encriptados y la tecnología de cadena de bloques. La agencia ha revocado la normativa anterior que requería que las entidades reguladas notificaran a la FDIC antes de participar en actividades relacionadas con activos digitales y cadena de bloques.
En cuanto a la regulación de las monedas estables, la FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad de los depósitos de reservas de monedas estables. Las cuestiones clave que se están evaluando incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de salvaguardia contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La FDIC también está considerando si debe aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este ámbito, o si debe ampliar las orientaciones regulatorias para incluir más casos de uso.
En cuanto a los riesgos de los depósitos tokenizados y los contratos inteligentes, Hill enfatiza la necesidad de un tratamiento regulatorio más claro para los activos y pasivos del mundo real tokenizados. La FDIC opina que "sea cual sea la tecnología o el método de almacenamiento de registros utilizado, un depósito es un depósito". Sin embargo, expresa su preocupación por si los contrapartes podrán retirar fondos a valor nominal mediante contratos inteligentes después del colapso de un banco, lo que podría aumentar los costos de liquidación.
La FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de disposición bancaria. Hill señaló que el desafío radica en alinear la programabilidad en la cadena de bloques con las medidas regulatorias tradicionales para asegurar una liquidación ordenada de las instituciones fallidas.
Estos cambios indican que la FDIC está avanzando hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria a los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas.
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zkProofInThePudding
· hace23h
¿Vas a arruinar la fiesta otra vez? Tsk tsk
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rugpull_ptsd
· 07-21 07:59
¡Viene, viene! El bull run realmente está en camino.
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ValidatorVibes
· 07-21 07:58
mira quién finalmente se está despertando al consenso descentralizado... les tomó suficiente tiempo, para ser honesto
FDIC suaviza la regulación de encriptación: los bancos estadounidenses podrían usar la cadena de bloques pública
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está desarrollando un marco más flexible y transparente para la participación de los bancos en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de cadenas de bloques públicas sin permiso.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura de la institución sobre la evolución continua de las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre del sector bancario.
Un área clave que está siendo revisada por la FDIC involucra la interacción entre bancos regulados y la cadena de bloques pública sin licencia. Hill reconoce que, aunque otros países han permitido a los bancos usar cadenas públicas durante años, los reguladores estadounidenses han mantenido una actitud más cautelosa. Ahora, la FDIC considera que prohibir completamente el uso de la cadena de bloques pública es demasiado estricto, pero enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas.
La institución está evaluando las pautas existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas. Al mismo tiempo, también se está considerando la cuestión de si la cadena de bloques pública puede operar en un modo de permisos. Hill afirmó que los reguladores deben evaluar cómo definir y regular las configuraciones de cadena de bloques que difuminan los límites entre entornos abiertos y con permisos.
FDIC planea publicar más orientaciones específicas sobre casos de uso de activos digitales. Hill indicó que la agencia seguirá evaluando cuestiones relacionadas con el alcance de las actividades encriptadas, el tratamiento regulatorio de productos basados en la Cadena de bloques y las expectativas de gestión de riesgos bancarios. El objetivo general es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación al tiempo que asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Hill recientemente señaló que las directrices revisadas de la FDIC representan un cambio fundamental en la forma en que el sistema bancario estadounidense trata los activos encriptados y la tecnología de cadena de bloques. La agencia ha revocado la normativa anterior que requería que las entidades reguladas notificaran a la FDIC antes de participar en actividades relacionadas con activos digitales y cadena de bloques.
En cuanto a la regulación de las monedas estables, la FDIC está revisando posibles actualizaciones a las regulaciones de seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad de los depósitos de reservas de monedas estables. Las cuestiones clave que se están evaluando incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de salvaguardia contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La FDIC también está considerando si debe aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este ámbito, o si debe ampliar las orientaciones regulatorias para incluir más casos de uso.
En cuanto a los riesgos de los depósitos tokenizados y los contratos inteligentes, Hill enfatiza la necesidad de un tratamiento regulatorio más claro para los activos y pasivos del mundo real tokenizados. La FDIC opina que "sea cual sea la tecnología o el método de almacenamiento de registros utilizado, un depósito es un depósito". Sin embargo, expresa su preocupación por si los contrapartes podrán retirar fondos a valor nominal mediante contratos inteligentes después del colapso de un banco, lo que podría aumentar los costos de liquidación.
La FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de disposición bancaria. Hill señaló que el desafío radica en alinear la programabilidad en la cadena de bloques con las medidas regulatorias tradicionales para asegurar una liquidación ordenada de las instituciones fallidas.
Estos cambios indican que la FDIC está avanzando hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria a los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas.