Análisis técnico del mecanismo de tokenización de activos del mundo real
Los activos del mundo real (RWAs) tokenizados son tokens digitales en la blockchain que representan la propiedad o los derechos legales sobre activos tangibles o intangibles. Los activos tokenizados incluyen una variedad de tipos, como bienes raíces, commodities, obras de arte, coleccionables, propiedad intelectual y herramientas financieras.
A través de la implementación de la propiedad fraccionada, la tokenización ha mejorado la liquidez de los activos, permitiendo que más personas participen en la inversión. La característica inmutable de la blockchain asegura registros de propiedad transparentes, reduciendo el riesgo de fraude. Los activos tokenizados negociados en intercambios descentralizados también han traído una mayor accesibilidad y eficiencia en el mercado.
Según el análisis, se espera que para 2030 el valor total de mercado de los activos tokenizados (excluyendo criptomonedas y monedas estables) alcance aproximadamente entre 1 y 4 billones de dólares.
La tokenización de activos del mundo real se realiza a través de la blockchain o un libro mayor distribuido, representando la propiedad de activos fuera de la cadena en forma de token digital. Este proceso conecta las características del activo, la propiedad y el valor con su forma digital. El Token, como herramienta de posesión digital, permite a los titulares reclamar la propiedad de los activos subyacentes.
El desarrollo de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) ha hecho posible revisar el concepto de valores digitales o token. La DLT se compone de una serie de protocolos y marcos que permiten a las computadoras proponer y verificar transacciones en la red, al tiempo que mantienen los registros sincronizados. Esta descentralización reduce la carga administrativa y disminuye el riesgo de fallos del sistema derivados de la dependencia de entidades centrales.
La blockchain es una tecnología de libro mayor distribuido que funciona a través de una red de computadoras descentralizada. Los Token se pueden emitir en cadenas privadas con licencia y cadenas públicas sin licencia. Las cadenas privadas con licencia son controladas por una entidad central y restringen el acceso a usuarios específicos. Las cadenas públicas sin licencia no requieren control de una autoridad central y están abiertas a todos los usuarios. Los token emitidos en cadenas públicas pueden integrarse con protocolos de finanzas descentralizadas, mejorando su utilidad y valor.
Una ventaja clave de la tokenización de activos es la automatización que se logra a través de contratos inteligentes. Los contratos inteligentes son programas en la blockchain que se ejecutan automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones. Esta automatización mejora la eficiencia y reduce costos.
Las cuatro principales formas de tokenización de activos incluyen:
Propiedad directa: el Token en sí actúa como registro oficial de propiedad
Token respaldado por activos 1:1: respaldado 1:1 por activos mantenidos por el custodio
Token de sobrecolateralización: respaldado por otros activos en exceso de colateral.
Token de colateral insuficiente: solo parte del colateral es compatible
Las principales ventajas de la tokenización incluyen:
Liquidación atómica: ejecución simultánea de dos etapas de una transacción a través de contratos inteligentes.
Mejora de la liquidez: Aumentar la transferibilidad de los activos
Reducir intermediarios: los contratos inteligentes sustituyen a las instituciones intermedias tradicionales.
Promover la conformidad: Ejecutar de manera más eficiente los requisitos de cumplimiento como KYC, AML, etc.
Creadores de mercado automatizados: emparejamiento automático de compras y ventas a través de contratos inteligentes
A pesar de las numerosas ventajas, la adopción de activos tokenizados aún enfrenta desafíos tecnológicos y regulatorios. Los principales riesgos incluyen la ciberseguridad, la escalabilidad del sistema, los procesos de liquidación, el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero y el marco de gobernanza. Además, la transición hacia un sistema financiero tokenizado también implica enormes costos en términos de transformación de infraestructura, integración de sistemas y promoción educativa.
Para aprovechar al máximo las ventajas de la tokenización en el ámbito financiero, es necesario abordar sistemáticamente estos múltiples desafíos.
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LucidSleepwalker
· 07-18 22:16
La clave está en la implementación de la regulación.
Tokenización de activos del mundo real: análisis de mecanismos tecnológicos y perspectivas de mercado de 1 a 4 billones de dólares
Análisis técnico del mecanismo de tokenización de activos del mundo real
Los activos del mundo real (RWAs) tokenizados son tokens digitales en la blockchain que representan la propiedad o los derechos legales sobre activos tangibles o intangibles. Los activos tokenizados incluyen una variedad de tipos, como bienes raíces, commodities, obras de arte, coleccionables, propiedad intelectual y herramientas financieras.
A través de la implementación de la propiedad fraccionada, la tokenización ha mejorado la liquidez de los activos, permitiendo que más personas participen en la inversión. La característica inmutable de la blockchain asegura registros de propiedad transparentes, reduciendo el riesgo de fraude. Los activos tokenizados negociados en intercambios descentralizados también han traído una mayor accesibilidad y eficiencia en el mercado.
Según el análisis, se espera que para 2030 el valor total de mercado de los activos tokenizados (excluyendo criptomonedas y monedas estables) alcance aproximadamente entre 1 y 4 billones de dólares.
La tokenización de activos del mundo real se realiza a través de la blockchain o un libro mayor distribuido, representando la propiedad de activos fuera de la cadena en forma de token digital. Este proceso conecta las características del activo, la propiedad y el valor con su forma digital. El Token, como herramienta de posesión digital, permite a los titulares reclamar la propiedad de los activos subyacentes.
El desarrollo de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) ha hecho posible revisar el concepto de valores digitales o token. La DLT se compone de una serie de protocolos y marcos que permiten a las computadoras proponer y verificar transacciones en la red, al tiempo que mantienen los registros sincronizados. Esta descentralización reduce la carga administrativa y disminuye el riesgo de fallos del sistema derivados de la dependencia de entidades centrales.
La blockchain es una tecnología de libro mayor distribuido que funciona a través de una red de computadoras descentralizada. Los Token se pueden emitir en cadenas privadas con licencia y cadenas públicas sin licencia. Las cadenas privadas con licencia son controladas por una entidad central y restringen el acceso a usuarios específicos. Las cadenas públicas sin licencia no requieren control de una autoridad central y están abiertas a todos los usuarios. Los token emitidos en cadenas públicas pueden integrarse con protocolos de finanzas descentralizadas, mejorando su utilidad y valor.
Una ventaja clave de la tokenización de activos es la automatización que se logra a través de contratos inteligentes. Los contratos inteligentes son programas en la blockchain que se ejecutan automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones. Esta automatización mejora la eficiencia y reduce costos.
Las cuatro principales formas de tokenización de activos incluyen:
Las principales ventajas de la tokenización incluyen:
A pesar de las numerosas ventajas, la adopción de activos tokenizados aún enfrenta desafíos tecnológicos y regulatorios. Los principales riesgos incluyen la ciberseguridad, la escalabilidad del sistema, los procesos de liquidación, el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero y el marco de gobernanza. Además, la transición hacia un sistema financiero tokenizado también implica enormes costos en términos de transformación de infraestructura, integración de sistemas y promoción educativa.
Para aprovechar al máximo las ventajas de la tokenización en el ámbito financiero, es necesario abordar sistemáticamente estos múltiples desafíos.