Gestión de riesgos: la clase obligatoria de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo proviene de la palabra italiana "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo depende más de nuestra libertad de elección que del destino.
Como dijo el historiador financiero Peter Burns, la subida y caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, así como eventos como guerras y depresiones, siempre ocurren de manera cíclica, pero a menudo llegan cuando la gente menos lo espera.
Como proveedor de liquidez en el mercado de dinero digital, la gestión de riesgos de la plataforma de comercio es crucial. Estas plataformas combinan funciones como la custodia de activos, la conciliación de transacciones y la liquidación, y pueden considerarse como centros financieros.
Los responsables de gestión de riesgos en la industria generalmente creen que la conciencia de gestión de riesgos en la industria de blockchain es insuficiente, lo que ha llevado a tragedias como el robo en intercambios. Cómo mejorar la gestión de riesgos se ha convertido en un problema importante que la industria necesita resolver urgentemente.
Desafíos múltiples de riesgo
El mayor riesgo sistémico del mercado de criptomonedas proviene de los cambios en las políticas regulatorias. Los riesgos no sistémicos que son controlables por los participantes del mercado incluyen: riesgo técnico, riesgo operativo, riesgo de liquidez, riesgo de confianza y riesgo moral, entre otros.
El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con cada uno de los aspectos de la plataforma de intercambio. Un profesional experimentado indicó que el departamento de gestión de riesgos tiene un estatus elevado, monitoreando en tiempo real la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros tipos de riesgos, manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, la gestión de riesgos en la fase de desarrollo rápido a menudo restringe la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en la industria es generalmente insuficiente, especialmente en las plataformas pequeñas y medianas. Algunos altos ejecutivos creen que, ya sea en el ámbito físico, del sistema o de la gobernanza, la gestión de riesgos en la misma industria es relativamente deficiente.
Para ingresar al mercado mainstream, la plataforma de comercio debe abordar adecuadamente la "Gestión de riesgos".
La seguridad de los activos es fundamental
En 2019, los activos robados de la plataforma de dinero digital alcanzaron los 283 millones de dólares. La seguridad de los activos sigue siendo un punto crítico en la industria.
Para ello, algunos de los principales intercambios han tomado múltiples medidas: auditorías estrictas, monitoreo en tiempo real, separación de carteras frías y calientes, fondos de protección del usuario, etc. Algunas plataformas también ofrecen servicios de conciliación en tiempo real, seguimiento de direcciones de blockchain, entre otros.
El almacenamiento en custodia es clave para garantizar la seguridad de los activos. Las pequeñas y medianas empresas que no cuentan con suficiente capacidad técnica pueden considerar la posibilidad de contratar servicios de custodia de terceros o adquirir un seguro relacionado.
Además, la plataforma puede optar por ser transparente y pública, invitando a la supervisión de pares para reducir el riesgo de malversación de activos de los clientes.
La conformidad es lo más importante
Ante la incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Las plataformas principales han establecido en general un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que cubre antes, durante y después.
Algunas plataformas tienen las licencias correspondientes y están bajo la supervisión de las entidades reguladoras. Hay plataformas que distribuyen el riesgo de cumplimiento a través de operaciones distribuidas y solicitan licencias en varios lugares. Otras plataformas colaboran con empresas de cumplimiento profesionales para fortalecer la auditoría interna y la asesoría legal.
La tecnología es la piedra angular de la seguridad
La seguridad técnica es el problema de gestión de riesgos más común, incluso las principales plataformas no pueden escapar. Recientemente, varias bolsas han sufrido ataques DDoS, y algunas plataformas estuvieron inactivas durante un tiempo.
Para ello, las plataformas han intensificado la protección técnica. Algunas plataformas han implementado monitoreo cuantitativo de riesgos de mercado y cobertura automática; otras han lanzado sistemas de seguridad de gestión de riesgos basados en grandes datos; y hay plataformas que han construido modelos de cálculo de datos en tiempo real y detección inteligente con IA.
La gestión de riesgos interna no debe ser ignorada
Los datos muestran que cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia de los empleados internos. La seguridad interna es más importante que la externa, ya que la mayoría de los incidentes de seguridad están relacionados con la colusión interna o la infiltración interna.
Las plataformas generalmente otorgan gran importancia a la normalización de los procesos de control interno, la división de responsabilidades, la gestión de permisos y las auditorías periódicas. Algunas plataformas enfatizan la gestión de permisos mínimos; algunas realizan "ley de pesca" interna; y otras implementan un "modelo de confianza cero".
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos. Por un lado, la volatilidad del mercado es grande, y por otro lado, la fuerte anonimidad de los pagos en blockchain dificulta la recuperación de fondos.
Los expertos del sector consideran que la forma de extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisiones de gestión de riesgos es la dirección hacia la que se debe trabajar en el futuro. El escenario ideal de la industria debería ser la separación de comercio y activos, donde diferentes entidades sean responsables de la intermediación, liquidación, custodia, entre otros aspectos.
Los estudios muestran que las plataformas solo tienen, en promedio, un 13% de su personal y un 17% de su presupuesto destinados a operaciones de seguridad. Teniendo en cuenta el potencial de la industria, las plataformas deben aumentar sus inversiones y mejorar su sistema de gestión de riesgos.
"La inversión en gestión de riesgos puede considerarse un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más se invierte, y más oportunidades comerciales pueden perderse. Pero para las empresas que valoran la reputación y los intereses a largo plazo, la seguridad de los activos de los clientes es crucial." Dijo un alto ejecutivo.
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LayerZeroEnjoyer
· 07-15 16:10
¿La regulación va a volver a tomar a la gente por tonta?
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AirdropHuntress
· 07-15 11:29
Los datos sobre el Rug Pull de los intercambios en la historia lo dicen todo...
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rugdoc.eth
· 07-14 03:02
La seguridad de los fondos es la única verdad.
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ProbablyNothing
· 07-14 02:57
Con una regulación tan estricta, todos se han ido al extranjero.
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BTCRetirementFund
· 07-14 02:33
Una vez más, el hermano de control de riesgos, la estabilidad primero.
Desafíos y estrategias de gestión de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales
Gestión de riesgos: la clase obligatoria de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo proviene de la palabra italiana "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo depende más de nuestra libertad de elección que del destino.
Como dijo el historiador financiero Peter Burns, la subida y caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, así como eventos como guerras y depresiones, siempre ocurren de manera cíclica, pero a menudo llegan cuando la gente menos lo espera.
Como proveedor de liquidez en el mercado de dinero digital, la gestión de riesgos de la plataforma de comercio es crucial. Estas plataformas combinan funciones como la custodia de activos, la conciliación de transacciones y la liquidación, y pueden considerarse como centros financieros.
Los responsables de gestión de riesgos en la industria generalmente creen que la conciencia de gestión de riesgos en la industria de blockchain es insuficiente, lo que ha llevado a tragedias como el robo en intercambios. Cómo mejorar la gestión de riesgos se ha convertido en un problema importante que la industria necesita resolver urgentemente.
Desafíos múltiples de riesgo
El mayor riesgo sistémico del mercado de criptomonedas proviene de los cambios en las políticas regulatorias. Los riesgos no sistémicos que son controlables por los participantes del mercado incluyen: riesgo técnico, riesgo operativo, riesgo de liquidez, riesgo de confianza y riesgo moral, entre otros.
El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con cada uno de los aspectos de la plataforma de intercambio. Un profesional experimentado indicó que el departamento de gestión de riesgos tiene un estatus elevado, monitoreando en tiempo real la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros tipos de riesgos, manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, la gestión de riesgos en la fase de desarrollo rápido a menudo restringe la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en la industria es generalmente insuficiente, especialmente en las plataformas pequeñas y medianas. Algunos altos ejecutivos creen que, ya sea en el ámbito físico, del sistema o de la gobernanza, la gestión de riesgos en la misma industria es relativamente deficiente.
Para ingresar al mercado mainstream, la plataforma de comercio debe abordar adecuadamente la "Gestión de riesgos".
La seguridad de los activos es fundamental
En 2019, los activos robados de la plataforma de dinero digital alcanzaron los 283 millones de dólares. La seguridad de los activos sigue siendo un punto crítico en la industria.
Para ello, algunos de los principales intercambios han tomado múltiples medidas: auditorías estrictas, monitoreo en tiempo real, separación de carteras frías y calientes, fondos de protección del usuario, etc. Algunas plataformas también ofrecen servicios de conciliación en tiempo real, seguimiento de direcciones de blockchain, entre otros.
El almacenamiento en custodia es clave para garantizar la seguridad de los activos. Las pequeñas y medianas empresas que no cuentan con suficiente capacidad técnica pueden considerar la posibilidad de contratar servicios de custodia de terceros o adquirir un seguro relacionado.
Además, la plataforma puede optar por ser transparente y pública, invitando a la supervisión de pares para reducir el riesgo de malversación de activos de los clientes.
La conformidad es lo más importante
Ante la incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Las plataformas principales han establecido en general un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que cubre antes, durante y después.
Algunas plataformas tienen las licencias correspondientes y están bajo la supervisión de las entidades reguladoras. Hay plataformas que distribuyen el riesgo de cumplimiento a través de operaciones distribuidas y solicitan licencias en varios lugares. Otras plataformas colaboran con empresas de cumplimiento profesionales para fortalecer la auditoría interna y la asesoría legal.
La tecnología es la piedra angular de la seguridad
La seguridad técnica es el problema de gestión de riesgos más común, incluso las principales plataformas no pueden escapar. Recientemente, varias bolsas han sufrido ataques DDoS, y algunas plataformas estuvieron inactivas durante un tiempo.
Para ello, las plataformas han intensificado la protección técnica. Algunas plataformas han implementado monitoreo cuantitativo de riesgos de mercado y cobertura automática; otras han lanzado sistemas de seguridad de gestión de riesgos basados en grandes datos; y hay plataformas que han construido modelos de cálculo de datos en tiempo real y detección inteligente con IA.
La gestión de riesgos interna no debe ser ignorada
Los datos muestran que cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia de los empleados internos. La seguridad interna es más importante que la externa, ya que la mayoría de los incidentes de seguridad están relacionados con la colusión interna o la infiltración interna.
Las plataformas generalmente otorgan gran importancia a la normalización de los procesos de control interno, la división de responsabilidades, la gestión de permisos y las auditorías periódicas. Algunas plataformas enfatizan la gestión de permisos mínimos; algunas realizan "ley de pesca" interna; y otras implementan un "modelo de confianza cero".
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos. Por un lado, la volatilidad del mercado es grande, y por otro lado, la fuerte anonimidad de los pagos en blockchain dificulta la recuperación de fondos.
Los expertos del sector consideran que la forma de extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de decisiones de gestión de riesgos es la dirección hacia la que se debe trabajar en el futuro. El escenario ideal de la industria debería ser la separación de comercio y activos, donde diferentes entidades sean responsables de la intermediación, liquidación, custodia, entre otros aspectos.
Los estudios muestran que las plataformas solo tienen, en promedio, un 13% de su personal y un 17% de su presupuesto destinados a operaciones de seguridad. Teniendo en cuenta el potencial de la industria, las plataformas deben aumentar sus inversiones y mejorar su sistema de gestión de riesgos.
"La inversión en gestión de riesgos puede considerarse un costo de oportunidad. Cuanto más estricta sea la gestión de riesgos, más se invierte, y más oportunidades comerciales pueden perderse. Pero para las empresas que valoran la reputación y los intereses a largo plazo, la seguridad de los activos de los clientes es crucial." Dijo un alto ejecutivo.