Reestructuración del mercado de monedas estables: USDC busca convertirse en un puente entre la encriptación y el TradFi
La competencia de las monedas estables experimentó un cambio significativo en 2021. Aunque una conocida moneda estable sigue dominando en los intercambios, USDC ha superado a esta en el mercado DeFi. Los datos muestran que USDC es muy popular entre los usuarios de DeFi. Al mismo tiempo, las monedas estables ya no son solo herramientas para que los usuarios de encriptación eviten riesgos, sino que están convirtiéndose en un canal importante y conforme para que los fondos de TradFi ingresen al mercado de encriptación y DeFi.
Las monedas estables siempre han sido un foco en el mercado de encriptación, desempeñando un papel clave con un mecanismo relativamente centralizado en el ámbito descentralizado de las monedas, especialmente en los escenarios de comercio y transferencia de los intercambios centralizados, ayudando a los usuarios a reducir el riesgo de volatilidad de los activos encriptados y a asegurar ganancias.
La posición de la moneda estable ha sido reconocida por los reguladores de EE. UU. En enero de 2021, la Oficina del Contralor de la Moneda del Departamento del Tesoro de EE. UU. permitió a los bancos estadounidenses utilizar monedas estables en dólares para pagos y liquidaciones, incluyendo la emisión de monedas estables y su conversión a moneda fiduciaria.
En el sólido mercado de encriptación de este año, la demanda de monedas estables como activos principales de liquidación ha aumentado considerablemente. Los principales emisores han emitido frecuentemente, y la capitalización total de las monedas estables ha crecido de 28 mil millones de dólares a 108.1 mil millones de dólares desde principios de año.
A pesar de que el mercado ha estado esperando que una nueva moneda estable pueda reemplazar la posición de liderazgo de una conocida moneda estable para reducir riesgos potenciales, debido a la costumbre de los usuarios, esa moneda estable mantiene una ventaja absoluta en los intercambios centralizados. En mayo de este año, el emisor de esa moneda estable reveló por primera vez los datos de reservas, que muestran que cerca del 76% son efectivo o equivalentes de efectivo.
Sin embargo, la posición de esta moneda estable en el mercado encriptación en general ha cambiado. Actualmente, su emisión total es de 64.3 mil millones de dólares, casi un 300% más que a principios de año, pero su participación en el total de la emisión de monedas estables ha disminuido del 75% a aproximadamente el 58%. Esto se debe en gran medida al crecimiento explosivo del mercado DeFi.
En el mercado DeFi, debido a consideraciones de cumplimiento y seguridad, la mayoría de los proyectos tienden a utilizar ETH y USDC para establecer grupos de liquidez de pares de comercio. USDC se ha convertido en la moneda estable preferida por la mayoría de los usuarios y proyectos DeFi.
Los datos muestran que en el fondo de un conocido DEX, el volumen de USDC bloqueado y el volumen de transacciones son significativamente mayores que los de otras monedas estables. Asimismo, en la plataforma de préstamos con el mayor TVL, el volumen de depósitos y préstamos de USDC también supera con creces al de otras monedas estables. Estos datos reflejan que USDC se ha convertido en el activo de moneda estable más preferido por los usuarios de DeFi, desempeñando un papel clave en las transacciones y en los negocios de préstamos.
USDC no se conforma con el papel de medio en el ecosistema DeFi existente, sino que espera convertirse en el principal canal para que los fondos del mercado financiero tradicional ingresen al mercado de encriptación y DeFi. USDC siempre ha destacado por su cumplimiento, y su emisor ha obtenido licencias regulatorias en varios países y regiones.
En marzo de este año, una conocida empresa de pagos anunció que permitiría el uso de USDC para liquidar las transacciones en su red de pagos. En mayo, el emisor de USDC obtuvo 440 millones de dólares en financiamiento, la mayor cantidad de financiamiento único en la historia de la industria de encriptación. Posteriormente, la empresa aceleró la promoción de USDC para instituciones financieras.
En junio, varias instituciones lanzaron productos de ahorro con USDC, con una tasa de rendimiento anual de aproximadamente el 4%. Los ingresos de estos productos provienen de diversas fuentes, algunos de préstamos institucionales y otros de los rendimientos de protocolos DeFi. Al mismo tiempo, el emisor de USDC también lanzó una API DeFi, facilitando a los usuarios institucionales la rápida integración con varios protocolos DeFi.
En comparación, las tasas de interés de las cuentas de ahorro de los bancos tradicionales en EE.UU. han estado a niveles bajos durante mucho tiempo, y el rendimiento anual de los pequeños depósitos generalmente no supera el 0.60%. Los usuarios de TradFi que ingresan al mercado DeFi a menudo enfrentan altas barreras, como la gestión de claves privadas, interacciones en la cadena, etc. Estos nuevos productos simplifican el proceso operativo, y los usuarios solo necesitan transferir dólares a la cuenta para disfrutar de mayores rendimientos.
Se espera que esto atraiga una gran cantidad de fondos del mercado de TradFi al mercado de encriptación, inyectando más liquidez en USD al mercado DeFi. Algunos expertos de la industria creen que esto marca el inicio de la institucionalización de DeFi, similar al inicio de la anterior ola de minería de liquidez.
Bajo la presión de múltiples demandas, la oferta de USDC ha crecido casi 20 veces desde principios de este año, pasando de 1.3 mil millones de USD a 25.1 mil millones de USD. En los próximos meses, USDC también se emitirá en varias redes de blockchain, ampliando aún más su ventaja en el mercado DeFi en la cadena.
Actualmente, el panorama de las monedas estables en el mercado de encriptación se ha vuelto claro. Dos grandes monedas estables impulsan el desarrollo del mercado, una de las cuales está principalmente destinada a transacciones y transferencias en intercambios centralizados, mientras que USDC se esfuerza por convertirse en el principal medio de conexión entre TradFi y el mundo de encriptación, aumentando la tasa de adopción de las criptomonedas por parte de las instituciones financieras y ayudando a que los fondos tradicionales disfruten de los servicios DeFi de manera conforme y conveniente.
Otras monedas estables como DAI y BUSD también tienen sus propios escenarios de aplicación y posicionamiento específicos. DAI principalmente atiende diversas necesidades de los usuarios nativos de DeFi, mientras que BUSD se utiliza como moneda estable principal para liquidar activos en intercambios específicos y cadenas de bloques públicas. Otras monedas estables existen más como un complemento en el mercado.
A medida que el mercado de encriptación madura, el papel de la moneda estable se vuelve cada vez más importante. USDC se ha convertido actualmente en el estándar en este campo y está impulsando su desarrollo, similar a un conocido intercambio que, aunque no tiene el volumen de transacciones más alto, se ha convertido en el intercambio más influyente del mercado gracias a su cumplimiento.
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AlphaLeaker
· 07-11 11:39
USDT ha estado estable durante tantos años, los que entienden, entienden.
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LiquidityHunter
· 07-11 11:16
En la noche, descubrí que la liquidez de USDT y USDC es baja y encontré 13 puntos de arbitraje. Esta noche no dormiré.
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GasBandit
· 07-09 21:53
Corte instantáneo de U, simplemente no me gustan las monedas estables.
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fren_with_benefits
· 07-08 16:46
usdc seca todas las monedas estables
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GasFeeLover
· 07-08 16:44
defi aún depende de usdc
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SerumSqueezer
· 07-08 16:38
La caída de la fiat se rió hasta morir en el dex.
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CryptoAdventurer
· 07-08 16:26
No puedo evitar admitir que el USDC eventualmente reemplazará su posición. No lo ocultaré más.
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SmartContractWorker
· 07-08 16:25
¿La moneda estable domina el mundo? ¡USDC puede hacerlo!
USDC se eleva: del favorito de las Finanzas descentralizadas al puente entre la encriptación y la TradFi
Reestructuración del mercado de monedas estables: USDC busca convertirse en un puente entre la encriptación y el TradFi
La competencia de las monedas estables experimentó un cambio significativo en 2021. Aunque una conocida moneda estable sigue dominando en los intercambios, USDC ha superado a esta en el mercado DeFi. Los datos muestran que USDC es muy popular entre los usuarios de DeFi. Al mismo tiempo, las monedas estables ya no son solo herramientas para que los usuarios de encriptación eviten riesgos, sino que están convirtiéndose en un canal importante y conforme para que los fondos de TradFi ingresen al mercado de encriptación y DeFi.
Las monedas estables siempre han sido un foco en el mercado de encriptación, desempeñando un papel clave con un mecanismo relativamente centralizado en el ámbito descentralizado de las monedas, especialmente en los escenarios de comercio y transferencia de los intercambios centralizados, ayudando a los usuarios a reducir el riesgo de volatilidad de los activos encriptados y a asegurar ganancias.
La posición de la moneda estable ha sido reconocida por los reguladores de EE. UU. En enero de 2021, la Oficina del Contralor de la Moneda del Departamento del Tesoro de EE. UU. permitió a los bancos estadounidenses utilizar monedas estables en dólares para pagos y liquidaciones, incluyendo la emisión de monedas estables y su conversión a moneda fiduciaria.
En el sólido mercado de encriptación de este año, la demanda de monedas estables como activos principales de liquidación ha aumentado considerablemente. Los principales emisores han emitido frecuentemente, y la capitalización total de las monedas estables ha crecido de 28 mil millones de dólares a 108.1 mil millones de dólares desde principios de año.
A pesar de que el mercado ha estado esperando que una nueva moneda estable pueda reemplazar la posición de liderazgo de una conocida moneda estable para reducir riesgos potenciales, debido a la costumbre de los usuarios, esa moneda estable mantiene una ventaja absoluta en los intercambios centralizados. En mayo de este año, el emisor de esa moneda estable reveló por primera vez los datos de reservas, que muestran que cerca del 76% son efectivo o equivalentes de efectivo.
Sin embargo, la posición de esta moneda estable en el mercado encriptación en general ha cambiado. Actualmente, su emisión total es de 64.3 mil millones de dólares, casi un 300% más que a principios de año, pero su participación en el total de la emisión de monedas estables ha disminuido del 75% a aproximadamente el 58%. Esto se debe en gran medida al crecimiento explosivo del mercado DeFi.
En el mercado DeFi, debido a consideraciones de cumplimiento y seguridad, la mayoría de los proyectos tienden a utilizar ETH y USDC para establecer grupos de liquidez de pares de comercio. USDC se ha convertido en la moneda estable preferida por la mayoría de los usuarios y proyectos DeFi.
Los datos muestran que en el fondo de un conocido DEX, el volumen de USDC bloqueado y el volumen de transacciones son significativamente mayores que los de otras monedas estables. Asimismo, en la plataforma de préstamos con el mayor TVL, el volumen de depósitos y préstamos de USDC también supera con creces al de otras monedas estables. Estos datos reflejan que USDC se ha convertido en el activo de moneda estable más preferido por los usuarios de DeFi, desempeñando un papel clave en las transacciones y en los negocios de préstamos.
USDC no se conforma con el papel de medio en el ecosistema DeFi existente, sino que espera convertirse en el principal canal para que los fondos del mercado financiero tradicional ingresen al mercado de encriptación y DeFi. USDC siempre ha destacado por su cumplimiento, y su emisor ha obtenido licencias regulatorias en varios países y regiones.
En marzo de este año, una conocida empresa de pagos anunció que permitiría el uso de USDC para liquidar las transacciones en su red de pagos. En mayo, el emisor de USDC obtuvo 440 millones de dólares en financiamiento, la mayor cantidad de financiamiento único en la historia de la industria de encriptación. Posteriormente, la empresa aceleró la promoción de USDC para instituciones financieras.
En junio, varias instituciones lanzaron productos de ahorro con USDC, con una tasa de rendimiento anual de aproximadamente el 4%. Los ingresos de estos productos provienen de diversas fuentes, algunos de préstamos institucionales y otros de los rendimientos de protocolos DeFi. Al mismo tiempo, el emisor de USDC también lanzó una API DeFi, facilitando a los usuarios institucionales la rápida integración con varios protocolos DeFi.
En comparación, las tasas de interés de las cuentas de ahorro de los bancos tradicionales en EE.UU. han estado a niveles bajos durante mucho tiempo, y el rendimiento anual de los pequeños depósitos generalmente no supera el 0.60%. Los usuarios de TradFi que ingresan al mercado DeFi a menudo enfrentan altas barreras, como la gestión de claves privadas, interacciones en la cadena, etc. Estos nuevos productos simplifican el proceso operativo, y los usuarios solo necesitan transferir dólares a la cuenta para disfrutar de mayores rendimientos.
Se espera que esto atraiga una gran cantidad de fondos del mercado de TradFi al mercado de encriptación, inyectando más liquidez en USD al mercado DeFi. Algunos expertos de la industria creen que esto marca el inicio de la institucionalización de DeFi, similar al inicio de la anterior ola de minería de liquidez.
Bajo la presión de múltiples demandas, la oferta de USDC ha crecido casi 20 veces desde principios de este año, pasando de 1.3 mil millones de USD a 25.1 mil millones de USD. En los próximos meses, USDC también se emitirá en varias redes de blockchain, ampliando aún más su ventaja en el mercado DeFi en la cadena.
Actualmente, el panorama de las monedas estables en el mercado de encriptación se ha vuelto claro. Dos grandes monedas estables impulsan el desarrollo del mercado, una de las cuales está principalmente destinada a transacciones y transferencias en intercambios centralizados, mientras que USDC se esfuerza por convertirse en el principal medio de conexión entre TradFi y el mundo de encriptación, aumentando la tasa de adopción de las criptomonedas por parte de las instituciones financieras y ayudando a que los fondos tradicionales disfruten de los servicios DeFi de manera conforme y conveniente.
Otras monedas estables como DAI y BUSD también tienen sus propios escenarios de aplicación y posicionamiento específicos. DAI principalmente atiende diversas necesidades de los usuarios nativos de DeFi, mientras que BUSD se utiliza como moneda estable principal para liquidar activos en intercambios específicos y cadenas de bloques públicas. Otras monedas estables existen más como un complemento en el mercado.
A medida que el mercado de encriptación madura, el papel de la moneda estable se vuelve cada vez más importante. USDC se ha convertido actualmente en el estándar en este campo y está impulsando su desarrollo, similar a un conocido intercambio que, aunque no tiene el volumen de transacciones más alto, se ha convertido en el intercambio más influyente del mercado gracias a su cumplimiento.