الاستخدام الأكثر بروزًا لـ Blockchain - العملات المشفرة و DeFi - تشكل العملات المشفرة و DeFi وبقية Web3 أساس الأدوات الإجرامية التي تتجاوز الخيال.
بالنسبة للمجرمين ، فإن الفراغ التنظيمي للعملات المشفرة يسمح لهم بارتكاب أخطاء خطيرة لم تكن ممكنة من قبل.
من فضلك لا ترد بالقول المعتاد "إذن ما هي العقيدة" وماذا عن النقود الورقية ، هل الجريمة الإلزامية أسوأ؟ هذه حجة معيبة وشكل ضعيف من الحجة.
نعم ، يستخدم الكثير من المجرمين العملة الورقية لارتكاب جرائم (يجب أن أعرف ، لقد أمضيت ما يقرب من 20 عامًا في التحقيق في الجرائم المالية وملاحقتها قضائيًا). ** لكن العملات المشفرة نمت لتصبح تطبيقًا قاتلًا للمجرمين ، مما أطلق العنان لموجة غير مسبوقة من جرائم العملة المشفرة. حجم الجريمة في مجال العملات المشفرة أكبر بكثير من التمويل التقليدي. **
في الواقع ، إن مذبحة المستثمرين ليست النتيجة الوحيدة للانتشار الاجتماعي العالمي للعملات المشفرة. تعتبر العوامل الخارجية الرهيبة للعملات المشفرة أكثر ضررًا على المستوى العالمي. نمت Cryptocurrency إلى تطبيق قاتل للمجرمين ، وهو أمر خطير على الجميع في جميع أنحاء العالم.
** العملات المشفرة وبرامج الفدية **
خذ على سبيل المثال جريمة التشفير المتمثلة في برامج الفدية. يتطلب مرتكبو هجمات برامج الفدية التشفير لإلغاء تأمين أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بالشركات والبيانات التي قام المهاجمون بتشفيرها سراً.
من خلال جمع العملات المشفرة (عادةً Bitcoin) في معاملات الفدية ، لا يمكن لمهاجمي برامج الفدية إخفاء مساراتهم وهوياتهم فحسب ، بل يمكنهم أيضًا تنفيذ خططهم من أي مكان في العالم. لكن برامج الفدية لن تكون موجودة بدون Bitcoin.
** العملات المشفرة والجرائم الأخرى **
نمت الجرائم التقليدية أيضًا بشكل كبير بسبب العملة المشفرة ، بما في ذلك:
تجارة المخدرات؛
تمويل الإرهاب ؛
الاتجار بالجنس ؛
غسيل أموال؛
دول مثل روسيا وكوريا الشمالية وإيران تستخدم العملات المشفرة لنقل الأموال خارج النظام المالي ، وبالتالي التهرب من العقوبات ؛
القتلة والقتلة الآخرون الذين يسعون للحصول على أموال مقابل خدمات القتل الخاصة بهم ؛
مجموعة من الجرائم المالية الأخرى
كوريا الشمالية هي ملعب فظيع بشكل خاص لجرائم العملة المشفرة. يمهد اختراق العملة المشفرة في كوريا الشمالية الطريق لنهاية العالم النووية. أصبحت كوريا الشمالية بهدوء قوة عظمى في مجال العملات الرقمية. لقد سرقت مليارات الدولارات من البيتكوين والإيثيريوم وحوّلت الأرباح إلى برنامج أسلحتها النووية.
** شفافية Blockchain لا تجعل اصطياد المجرمين أسهل **
وفي الوقت نفسه ، غالبًا ما يكون تطبيق القانون في الولايات المتحدة غير قادر على التحقيق ، ناهيك عن الملاحقة القضائية ، في الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة.
وفقًا لذلك ، أفادت وزارة العدل الأمريكية مؤخرًا أن المجرمين يستخدمون تقنية التشفير للابتكار دوليًا ، بدعوى أن تقنية التشفير لها وظائف اللامركزية وإخفاء الهوية.
على هذا النحو ، تتطلب الطبيعة العابرة للحدود لتكنولوجيا الأصول الرقمية التعاون مع جهات إنفاذ القانون الأجنبية في عملية إنفاذ القانون ، مما يخلق تحديات معقدة للغاية وأحيانًا مستحيلة في تحديد مجرمي العملات المشفرة وإلقاء القبض عليهم وتسليمهم ومقاضاتهم.
لا تزال العملات المشفرة وباءً رهيبًا ، حيث تطلق موجة من الجرائم عالية التقنية على نطاق غير مسبوق وتشكل تحديات هائلة أمام سلطات إنفاذ القانون لتعقبها.
الحقيقة القاسية ، على الأقل في الوقت الحالي ، هي أن معظم المجرمين الذين يستخدمون العملات المشفرة لارتكاب جرائم من المحتمل ألا يتم القبض عليهم أبدًا ، وقد لا يتم استرداد مكاسبهم غير المشروعة أبدًا.
أولئك الذين ينشرون "الأسطورة القائلة بأنه من السهل تتبع معاملات العملة المشفرة" لا يزالون مخطئين.
** أولاً ، إذا كان من السهل جدًا تتبع العملات المشفرة ، فسيتم القبض على عشرات الآلاف من مهاجمي برامج الفدية. ** لكن الواقع هو أنه تم التعرف على عدد قليل جدًا من الأشخاص ، ناهيك عن القبض عليهم واتهامهم وتسليمهم وتقديمهم إلى العدالة. يوجد عدد كبير جدًا من الأدوات المتعلقة بالعملات المشفرة لإخفاء وإخفاء معاملات التشفير.
على سبيل المثال ، أعلنت FinCEN في تشرين الثاني (نوفمبر) 2022 أن المؤسسات المالية الأمريكية أنفقت ما يقرب من 120 مليون دولار على مدفوعات برامج الفدية في عام 2021 ، أي أكثر من ضعف المبلغ الذي تم إنفاقه في عام 2020 ، ومن بين 1،251 مدفوعات متعلقة ببرامج الفدية ، تم دفع أربعة على ما يبدو إلى روسيا. عصابات إجرامية. إذا تم تتبع العملات المشفرة بسهولة ، فستكون الهويات وأماكن وجود وتفاصيل محصلي مدفوعات برامج الفدية معروفة ، وستتبع ذلك الملاحقات القضائية. لكن هذا نادرًا (إن حدث) في الواقع.
** ثانيًا ، في حين أن مدفوعات التشفير (إذا لم يتم إخفاءها أو غسلها بشكل صحيح) قد توفر في بعض الحالات سلسلة من المعلومات حول المكان الذي يتجه إليه التشفير ، لا يمكن للسلسلة تحديد من يذهب إليه التشفير. **
** أخيرًا ، حتى في أفضل السيناريوهات لتتبع العملات المشفرة (وهي نادرة وتتطلب جهدًا كبيرًا وتعمل فقط في ظل ظروف معينة) ، يتم الحصول على هوية المالك الفعلي عادةً عن طريق أمر استدعاء ، يتم العثور عليه من خلال أوامر التفتيش والاعتقالات ، إلخ. ** هذه ليست مهمة سهلة عندما لا يواجه الأفراد والكيانات المقيمين في دول أخرى غير الولايات المتحدة جهود إنفاذ القانون الأمريكية فحسب ، بل يرفضون الخدمة أيضًا. (على سبيل المثال ، في قضية SEC / Terraform ، واصل Terraform ومؤسسوها محاربة أمر استدعاء من SEC على الرغم من صدور حكم مفصل يجبرهم على القيام بذلك).
وبناءً على ذلك ، أشارت وزارة الخزانة الأمريكية بتشاؤم في تقرير بعنوان "تقييم المخاطر المالية غير القانونية في التمويل اللامركزي" في 6 أبريل 2023:
"هناك بعض القيود على الاعتماد على تتبع معلومات blockchain العامة لتقليل المخاطر المالية غير المشروعة في مساحة DeFi. أولاً ، كما هو مذكور أعلاه ، البيانات على blockchain العامة مجهولة الهوية. على الرغم من المنظمين ، وإنفاذ القانون وشركات blockchain العامة في بعض الحالات يمكن للمشاركين في المعاملات يمكن تحديدها ، ولكن في حالات أخرى ، قد يكون لديهم عنوان محفظة المشارك فقط دون معلومات تعريف إضافية.كما يمكن للمستخدمين تشويش شبكات البلوكشين العامة باستخدام الخلاطات والجسور عبر السلاسل ثانيًا ، يتطلب تتبع وتحليل blockchain عادةً تحديد أولي للمعاملات غير القانونية أو كنقطة بداية ، على الرغم من أن الأدوات الجديدة يمكنها تحديد الأنشطة المشبوهة المحتملة بناءً على blockchain ؛ ثالثًا ، قد تحدث الأنشطة الرئيسية في خدمات DeFi خارج السلسلة ، إلا أن هناك تحديات في تحديد موقع هذه البيانات والحصول عليها ".
** خلاط وكوب **
لسوء الحظ ، تستمر أدوات غسيل العملات المشفرة بخلاف الخلاطات والبهلوانات في الحصول على تكرارات جديدة وأكثر فاعلية ، ولا تزال تحظى بشعبية ، وتستمر في زيادة مجموعة أدوات التخفي عن التشفير بشكل كبير ، بما في ذلك:
** - تبادل العملات الرقمية المتداخلة وغير المنظمة. ** تفتقر الولايات المتحدة إلى اللوائح الخاصة بمنصات تداول الأصول الرقمية ، وتشكل خدمات التداول المزعومة Web3 تهديدًا كبيرًا للمستثمرين وتمتد إلى غسيل الأموال. يمكن للمجرمين الاحتفاظ بحسابات على العديد من منصات تداول العملات المشفرة الشائعة ، مما يسمح للعملاء باستخدام هذه الحسابات للتداول. توفر التبادلات المتداخلة وصولاً فوريًا إلى جميع الميزات دون حتى متطلبات KYC ، وتسويقها مباشرة للمجرمين. على سبيل المثال ، وفقًا لتقرير حديث لـ CNBC ، فإن الطريقة الرئيسية للمجرمين في عالم العملات المشفرة لغسيل الأموال هي إرسال الأصول الرقمية عبر blockchain ، وتجاوز الخدمات المركزية التي يمكنها تتبع المعاملات وتجميدها. يستخدمون ما يسمى بالجسور المتقاطعة لتحقيق ذلك ، والمبالغ بالدولار المتضمنة تصبح أكبر وأكبر. تم استخدام جسر خاص عبر السلاسل يسمى RenBridge لغسل الأموال بما لا يقل عن 540 مليون دولار من العملات المشفرة منذ عام 2020 ، وفقًا لبحث جديد أجرته شركة تحليلات blockchain Elliptic.
** - عملات الخصوصية مثل Monero (XMR) و Zcash (ZEC) و Dash (DASH)). ** على سبيل المثال ، تقوم Monero بتشفير عناوين المستلمين على blockchain وإنشاء عناوين وهمية لإخفاء المرسل الحقيقي. كما أنه يخفي مبالغ المعاملات. يمكن أن تقوض عملات الخصوصية قوانين مكافحة غسيل الأموال الحالية وتستخدم لتمويل الإرهاب ، وفقًا لتقرير صدر في 8 أكتوبر من قبل فريق العمل الرقمي الإلكتروني التابع للنائب العام الأمريكي بعنوان "العملات المشفرة: إطار تنفيذي".
** - سلسلة القفز. ** تحذر وزارة العدل الأمريكية من أن التنقل عبر السلسلة "غالبًا ما يستخدم لغسل عائدات سرقة العملة المشفرة" ويتضمن مبادلة أصول التشفير لشخص ما بأصول أخرى تعمل على سلاسل مختلفة مثل Bitcoin و Ethereum Make an exchange. في الواقع ، كشفت الأبحاث الحديثة التي أجرتها شركة تحليلات blockchain والامتثال للتشفير Elliptic أن الجسور عبر السلسلة والتبادلات اللامركزية (DEXs) تزيل إلى حد كبير الحواجز أمام مجرمي الإنترنت. في تقرير صدر في 4 أكتوبر بعنوان "حالة الجريمة المتقاطعة" ، بحث الباحثان الإهليلجي إيراي أردا أكارتونا وتيبود مادلين في ما أسماه "الحدود الجديدة لغسيل الأموال بالعملات المشفرة". وخلص التقرير إلى أنه نظرًا لظهور تقنيات جديدة مثل الجسور المتقاطعة و DEXs ، فإن التدفق الحر لرأس المال بين الأصول المشفرة أصبح بلا عوائق. منذ بداية عام 2020 ، استخدم مجرمو الإنترنت الجسور عبر السلاسل ، و DEXs ، والمبادلات الرمزية للتعتيم على ما لا يقل عن 4 مليارات دولار من عائدات التشفير غير المشروع ، حسبما ذكرت Elliptic.
** - شبكة مشفرة من نظير إلى نظير (P2P). ** تتيح شبكات P2P اللامركزية للمستخدمين تداول العملات المشفرة دون تبادل ، ويستخدم المجرمون مستخدمين غير مدركين (بغال الأموال) لإرسال الأموال إلى عناوين أخرى ، وأخيراً إلى المعاملات في البلدان التي لديها القليل من معايير مكافحة غسيل الأموال. على سبيل المثال ، أصبحت ألعاب التشفير التي تعتمد على الكسب من أجل اللعب (P2E) أحد تطبيقات blockchain الشهيرة ، والتي تشكل مخاطر عالية من الاحتيال وغسل الأموال. تقدم ألعاب تشفير P2E رموزًا يمكن بيعها بسهولة خارج بيئة الألعاب. يمكن للاعبين بعد ذلك بيع الأموال المشفرة المكتسبة في ألعاب تشفير P2E الغامضة في بورصات مركزية أو لامركزية للحصول على رموز ERC-20 الأكثر سيولة التي تعمل على Ethereum ، وخاصة العملات المستقرة. يمكن للاعبين بعد ذلك تحويل الرموز المميزة الأكثر شيوعًا إلى العملة الورقية التي يختارونها.
** - منصة قمار. ** تزدهر الكازينوهات المشفرة الآن في جميع أنحاء العالم. يمكن للمجرمين استخدام مواقع المقامرة عبر الإنترنت لإرسال العملات المشفرة من بلد إلى عناوين المحفظة التي يسيطر عليها المجرمون في بلد آخر. لذلك قد يشتري المجرم شريحة بها عملة مشفرة ، ويقوم ببعض المعاملات ، ثم "يصرفها" إلى عنوان محفظة يتحكم فيه المجرم نفسه ، أو زميل آخر ، أو "مقدم خدمة متداخلة". السلع غير القانونية المشترون والبائعون كلاهما لديه حسابات مقامرة مع نفس المزود ، ثم يقومان بإجراء تحويلات من لاعب إلى لاعب بين حسابات المقامرة ، ثم يقوم البائعون "بصرف" الأموال كأرباح مقامرة ، وهي أرباح من بيع البضائع غير المشروعة. إلى جانب هذه ، تبحث FinCEN في الكازينوهات التي تقدم المراهنات الرياضية وخيارات الدفع بالعملات المشفرة للمخاوف المحتملة المتعلقة بغسيل الأموال.
** - الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). ** يمكن شراء وبيع NFTs باستخدام العملات المشفرة في الأسواق المتخصصة. وجدت دراسة حديثة أجرتها وزارة الخزانة الأمريكية أن سوق NFT المزدهر يمكن أن يكون هدفًا لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب بهدف "تنظيف" الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني. يمكن نقل NFTs على الفور من طرف إلى آخر دون أي حدود جغرافية أو قيود تنظيمية. "على سبيل المثال ، يمكن للمجرم إنشاء NFT مجهول الهوية ، وبيعه على blockchain ، ثم شرائه من خلال محفظة رقمية مجهولة وغير منظمة تحتوي على أموال غير مشروعة من ولاية قضائية أخرى. قد ينتهي الأمر ببيع NFT إلى مستخدمين غير مدركين يشترون NFT بأموال نظيفة ". ادعاءات غسل الأموال المتعلقة بـ NFTs شائعة جدًا ، وهناك ادعاءات خبيثة تتعلق بسوق NBA NFT.
** - خارج السلسلة. ** أكبر خرافة في مجال التشفير هي أن جميع معاملات العملات المشفرة يتم تسجيلها على blockchain. في الواقع ، وفقًا لخبير مكافحة غسيل الأموال أليسون جيمينيز ، "يتم تسجيل نسبة صغيرة فقط من معاملات العملات المشفرة بشكل دائم وثابت ولامركزي على blockchain. تحدث معظم المعاملات في البورصات خارج السلسلة ، وتحتفظ البورصات بدفاتر الأستاذ الخاصة. لقد أظهر لنا التاريخ العديد من الأمثلة على حفظ السجلات "القذر" أو الاحتيالي من قبل شركات العملات المشفرة ".
** وزارة العدل والقبض على لصوص العملات المشفرة **
نعم ، تقوم وزارة العدل أحيانًا بإمساك شخص ما (على سبيل المثال ، العثور على كلمة المرور الخاصة به في جهاز كمبيوتر محمول تحت بطانية وعاء الفشار في الحمام) ، ولكن مثل هذه الاعتقالات والاعتراضات نادرة.
وفقًا لوزارة العدل الأمريكية ، تتطلب الطبيعة العابرة للحدود لتكنولوجيا الأصول الرقمية معالجة القضايا بالتعاون مع شركاء إنفاذ القانون الأجانب لتحديد وجمع المعلومات المتعلقة بمصدري الأصول الرقمية الخارجية ومنصات التداول ومقدمي الخدمات والبنية التحتية الأخرى عبر الإنترنت السجلات الإلكترونية والأدلة الرقمية ؛ الاستيلاء على الأصول الرقمية المتعلقة بالجريمة ومنع المزيد من توزيعها ؛ وتحديد ومقاضاة الجهات الإجرامية التي تستغل ميزات إخفاء الهوية في تقنية Defi و blockchain للتهرب من الكشف.
وبالمثل ، من الدفع مقابل برامج الفدية في العملات المشفرة إلى استخدام الأصول الرقمية للتحايل على العقوبات والقيود الأخرى ، تطلق وزارة العدل إنذارًا بأن العملات المشفرة تتوسع في كل مجال تستكشفه الوكالة.
صرح Eun Young Choi ، مدير فريق تنفيذ العملة المشفرة (NCET) التابع لوزارة العدل ، مؤخرًا أن وزارة العدل أقرت بأن الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة قد زادت بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية:
"نحن نرى أن العملات المشفرة والأصول الرقمية تمس حقًا كل جانب من جوانب النشاط الإجرامي الذي نحقق فيه ... بشكل أساسي ، تم إنشاء التكنولوجيا بحيث لا تعتمد على الوسطاء والمعاملات عبر الحدود غير قابلة للتغيير ولا رجعة فيها. يمكن لإدارات إنفاذ القانون تجميد المعاملات التقليدية ، لكن معاملات الأصول الرقمية لا يمكنها أن تفعل الشيء نفسه ".
** يتطلع إلى المستقبل **
لقد جعل الرواد الماليون حياتنا أفضل من خلال دعم التقنيات التحويلية مثل الإنترنت والهواتف المحمولة والحوسبة السحابية إلى حد كبير - وهم يستحقون ربحًا 10x. لكن blockchain والتشفير ليسا ابتكارات ، كما أنهما ليسا أي شيء آخر بهذه الأهمية.
بالنسبة لي ، لا تزال العملات المشفرة هي الحل الخاطئ لفقاعة رياضيات التبادل التي لا تحل مشاكل أمريكا. لكنها كانت إيذانا ببدء حقبة من الفوضى الرقمية التي لا يمكن تصورها ، مما أدى إلى إحداث الفوضى وتحويل الضحايا إلى جناة.
هناك نوعان من المستفيدين الرئيسيين من العملات المشفرة:
** المحتالون ** ، الذين يقومون بتسويق العملات المشفرة لجذب المستثمرين ، خاصة إذا كان هؤلاء المستثمرون مظلومين ، يقومون بحقن عنصر احتيال مفترس في مخططاتهم (مثل خدمات سحب الشيكات هي نفسها قروض يوم الدفع) ؛
استخدم ** المجرمون ** إخفاء الهوية في العملات المشفرة للتخطيط لسلسلة من الجرائم المدمرة حول العالم.
لا يمكن لأي عقيدة من أي نوع أن تواجه هذه الحقيقة المروعة.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
مدير هيئة الأوراق المالية والبورصات السابق لإنفاذ قانون الإنترنت: العملات المشفرة تتسبب في النمو المتسارع للجريمة
الاستخدام الأكثر بروزًا لـ Blockchain - العملات المشفرة و DeFi - تشكل العملات المشفرة و DeFi وبقية Web3 أساس الأدوات الإجرامية التي تتجاوز الخيال.
بالنسبة للمجرمين ، فإن الفراغ التنظيمي للعملات المشفرة يسمح لهم بارتكاب أخطاء خطيرة لم تكن ممكنة من قبل.
من فضلك لا ترد بالقول المعتاد "إذن ما هي العقيدة" وماذا عن النقود الورقية ، هل الجريمة الإلزامية أسوأ؟ هذه حجة معيبة وشكل ضعيف من الحجة.
نعم ، يستخدم الكثير من المجرمين العملة الورقية لارتكاب جرائم (يجب أن أعرف ، لقد أمضيت ما يقرب من 20 عامًا في التحقيق في الجرائم المالية وملاحقتها قضائيًا). ** لكن العملات المشفرة نمت لتصبح تطبيقًا قاتلًا للمجرمين ، مما أطلق العنان لموجة غير مسبوقة من جرائم العملة المشفرة. حجم الجريمة في مجال العملات المشفرة أكبر بكثير من التمويل التقليدي. **
في الواقع ، إن مذبحة المستثمرين ليست النتيجة الوحيدة للانتشار الاجتماعي العالمي للعملات المشفرة. تعتبر العوامل الخارجية الرهيبة للعملات المشفرة أكثر ضررًا على المستوى العالمي. نمت Cryptocurrency إلى تطبيق قاتل للمجرمين ، وهو أمر خطير على الجميع في جميع أنحاء العالم.
** العملات المشفرة وبرامج الفدية **
خذ على سبيل المثال جريمة التشفير المتمثلة في برامج الفدية. يتطلب مرتكبو هجمات برامج الفدية التشفير لإلغاء تأمين أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بالشركات والبيانات التي قام المهاجمون بتشفيرها سراً.
من خلال جمع العملات المشفرة (عادةً Bitcoin) في معاملات الفدية ، لا يمكن لمهاجمي برامج الفدية إخفاء مساراتهم وهوياتهم فحسب ، بل يمكنهم أيضًا تنفيذ خططهم من أي مكان في العالم. لكن برامج الفدية لن تكون موجودة بدون Bitcoin.
** العملات المشفرة والجرائم الأخرى **
نمت الجرائم التقليدية أيضًا بشكل كبير بسبب العملة المشفرة ، بما في ذلك:
تجارة المخدرات؛
تمويل الإرهاب ؛
الاتجار بالجنس ؛
غسيل أموال؛
دول مثل روسيا وكوريا الشمالية وإيران تستخدم العملات المشفرة لنقل الأموال خارج النظام المالي ، وبالتالي التهرب من العقوبات ؛
القتلة والقتلة الآخرون الذين يسعون للحصول على أموال مقابل خدمات القتل الخاصة بهم ؛
مجموعة من الجرائم المالية الأخرى
كوريا الشمالية هي ملعب فظيع بشكل خاص لجرائم العملة المشفرة. يمهد اختراق العملة المشفرة في كوريا الشمالية الطريق لنهاية العالم النووية. أصبحت كوريا الشمالية بهدوء قوة عظمى في مجال العملات الرقمية. لقد سرقت مليارات الدولارات من البيتكوين والإيثيريوم وحوّلت الأرباح إلى برنامج أسلحتها النووية.
** شفافية Blockchain لا تجعل اصطياد المجرمين أسهل **
وفي الوقت نفسه ، غالبًا ما يكون تطبيق القانون في الولايات المتحدة غير قادر على التحقيق ، ناهيك عن الملاحقة القضائية ، في الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة.
وفقًا لذلك ، أفادت وزارة العدل الأمريكية مؤخرًا أن المجرمين يستخدمون تقنية التشفير للابتكار دوليًا ، بدعوى أن تقنية التشفير لها وظائف اللامركزية وإخفاء الهوية.
على هذا النحو ، تتطلب الطبيعة العابرة للحدود لتكنولوجيا الأصول الرقمية التعاون مع جهات إنفاذ القانون الأجنبية في عملية إنفاذ القانون ، مما يخلق تحديات معقدة للغاية وأحيانًا مستحيلة في تحديد مجرمي العملات المشفرة وإلقاء القبض عليهم وتسليمهم ومقاضاتهم.
لا تزال العملات المشفرة وباءً رهيبًا ، حيث تطلق موجة من الجرائم عالية التقنية على نطاق غير مسبوق وتشكل تحديات هائلة أمام سلطات إنفاذ القانون لتعقبها.
الحقيقة القاسية ، على الأقل في الوقت الحالي ، هي أن معظم المجرمين الذين يستخدمون العملات المشفرة لارتكاب جرائم من المحتمل ألا يتم القبض عليهم أبدًا ، وقد لا يتم استرداد مكاسبهم غير المشروعة أبدًا.
أولئك الذين ينشرون "الأسطورة القائلة بأنه من السهل تتبع معاملات العملة المشفرة" لا يزالون مخطئين.
** أولاً ، إذا كان من السهل جدًا تتبع العملات المشفرة ، فسيتم القبض على عشرات الآلاف من مهاجمي برامج الفدية. ** لكن الواقع هو أنه تم التعرف على عدد قليل جدًا من الأشخاص ، ناهيك عن القبض عليهم واتهامهم وتسليمهم وتقديمهم إلى العدالة. يوجد عدد كبير جدًا من الأدوات المتعلقة بالعملات المشفرة لإخفاء وإخفاء معاملات التشفير.
على سبيل المثال ، أعلنت FinCEN في تشرين الثاني (نوفمبر) 2022 أن المؤسسات المالية الأمريكية أنفقت ما يقرب من 120 مليون دولار على مدفوعات برامج الفدية في عام 2021 ، أي أكثر من ضعف المبلغ الذي تم إنفاقه في عام 2020 ، ومن بين 1،251 مدفوعات متعلقة ببرامج الفدية ، تم دفع أربعة على ما يبدو إلى روسيا. عصابات إجرامية. إذا تم تتبع العملات المشفرة بسهولة ، فستكون الهويات وأماكن وجود وتفاصيل محصلي مدفوعات برامج الفدية معروفة ، وستتبع ذلك الملاحقات القضائية. لكن هذا نادرًا (إن حدث) في الواقع.
** ثانيًا ، في حين أن مدفوعات التشفير (إذا لم يتم إخفاءها أو غسلها بشكل صحيح) قد توفر في بعض الحالات سلسلة من المعلومات حول المكان الذي يتجه إليه التشفير ، لا يمكن للسلسلة تحديد من يذهب إليه التشفير. **
** أخيرًا ، حتى في أفضل السيناريوهات لتتبع العملات المشفرة (وهي نادرة وتتطلب جهدًا كبيرًا وتعمل فقط في ظل ظروف معينة) ، يتم الحصول على هوية المالك الفعلي عادةً عن طريق أمر استدعاء ، يتم العثور عليه من خلال أوامر التفتيش والاعتقالات ، إلخ. ** هذه ليست مهمة سهلة عندما لا يواجه الأفراد والكيانات المقيمين في دول أخرى غير الولايات المتحدة جهود إنفاذ القانون الأمريكية فحسب ، بل يرفضون الخدمة أيضًا. (على سبيل المثال ، في قضية SEC / Terraform ، واصل Terraform ومؤسسوها محاربة أمر استدعاء من SEC على الرغم من صدور حكم مفصل يجبرهم على القيام بذلك).
وبناءً على ذلك ، أشارت وزارة الخزانة الأمريكية بتشاؤم في تقرير بعنوان "تقييم المخاطر المالية غير القانونية في التمويل اللامركزي" في 6 أبريل 2023:
"هناك بعض القيود على الاعتماد على تتبع معلومات blockchain العامة لتقليل المخاطر المالية غير المشروعة في مساحة DeFi. أولاً ، كما هو مذكور أعلاه ، البيانات على blockchain العامة مجهولة الهوية. على الرغم من المنظمين ، وإنفاذ القانون وشركات blockchain العامة في بعض الحالات يمكن للمشاركين في المعاملات يمكن تحديدها ، ولكن في حالات أخرى ، قد يكون لديهم عنوان محفظة المشارك فقط دون معلومات تعريف إضافية.كما يمكن للمستخدمين تشويش شبكات البلوكشين العامة باستخدام الخلاطات والجسور عبر السلاسل ثانيًا ، يتطلب تتبع وتحليل blockchain عادةً تحديد أولي للمعاملات غير القانونية أو كنقطة بداية ، على الرغم من أن الأدوات الجديدة يمكنها تحديد الأنشطة المشبوهة المحتملة بناءً على blockchain ؛ ثالثًا ، قد تحدث الأنشطة الرئيسية في خدمات DeFi خارج السلسلة ، إلا أن هناك تحديات في تحديد موقع هذه البيانات والحصول عليها ".
** خلاط وكوب **
لسوء الحظ ، تستمر أدوات غسيل العملات المشفرة بخلاف الخلاطات والبهلوانات في الحصول على تكرارات جديدة وأكثر فاعلية ، ولا تزال تحظى بشعبية ، وتستمر في زيادة مجموعة أدوات التخفي عن التشفير بشكل كبير ، بما في ذلك:
** - تبادل العملات الرقمية المتداخلة وغير المنظمة. ** تفتقر الولايات المتحدة إلى اللوائح الخاصة بمنصات تداول الأصول الرقمية ، وتشكل خدمات التداول المزعومة Web3 تهديدًا كبيرًا للمستثمرين وتمتد إلى غسيل الأموال. يمكن للمجرمين الاحتفاظ بحسابات على العديد من منصات تداول العملات المشفرة الشائعة ، مما يسمح للعملاء باستخدام هذه الحسابات للتداول. توفر التبادلات المتداخلة وصولاً فوريًا إلى جميع الميزات دون حتى متطلبات KYC ، وتسويقها مباشرة للمجرمين. على سبيل المثال ، وفقًا لتقرير حديث لـ CNBC ، فإن الطريقة الرئيسية للمجرمين في عالم العملات المشفرة لغسيل الأموال هي إرسال الأصول الرقمية عبر blockchain ، وتجاوز الخدمات المركزية التي يمكنها تتبع المعاملات وتجميدها. يستخدمون ما يسمى بالجسور المتقاطعة لتحقيق ذلك ، والمبالغ بالدولار المتضمنة تصبح أكبر وأكبر. تم استخدام جسر خاص عبر السلاسل يسمى RenBridge لغسل الأموال بما لا يقل عن 540 مليون دولار من العملات المشفرة منذ عام 2020 ، وفقًا لبحث جديد أجرته شركة تحليلات blockchain Elliptic.
** - عملات الخصوصية مثل Monero (XMR) و Zcash (ZEC) و Dash (DASH)). ** على سبيل المثال ، تقوم Monero بتشفير عناوين المستلمين على blockchain وإنشاء عناوين وهمية لإخفاء المرسل الحقيقي. كما أنه يخفي مبالغ المعاملات. يمكن أن تقوض عملات الخصوصية قوانين مكافحة غسيل الأموال الحالية وتستخدم لتمويل الإرهاب ، وفقًا لتقرير صدر في 8 أكتوبر من قبل فريق العمل الرقمي الإلكتروني التابع للنائب العام الأمريكي بعنوان "العملات المشفرة: إطار تنفيذي".
** - سلسلة القفز. ** تحذر وزارة العدل الأمريكية من أن التنقل عبر السلسلة "غالبًا ما يستخدم لغسل عائدات سرقة العملة المشفرة" ويتضمن مبادلة أصول التشفير لشخص ما بأصول أخرى تعمل على سلاسل مختلفة مثل Bitcoin و Ethereum Make an exchange. في الواقع ، كشفت الأبحاث الحديثة التي أجرتها شركة تحليلات blockchain والامتثال للتشفير Elliptic أن الجسور عبر السلسلة والتبادلات اللامركزية (DEXs) تزيل إلى حد كبير الحواجز أمام مجرمي الإنترنت. في تقرير صدر في 4 أكتوبر بعنوان "حالة الجريمة المتقاطعة" ، بحث الباحثان الإهليلجي إيراي أردا أكارتونا وتيبود مادلين في ما أسماه "الحدود الجديدة لغسيل الأموال بالعملات المشفرة". وخلص التقرير إلى أنه نظرًا لظهور تقنيات جديدة مثل الجسور المتقاطعة و DEXs ، فإن التدفق الحر لرأس المال بين الأصول المشفرة أصبح بلا عوائق. منذ بداية عام 2020 ، استخدم مجرمو الإنترنت الجسور عبر السلاسل ، و DEXs ، والمبادلات الرمزية للتعتيم على ما لا يقل عن 4 مليارات دولار من عائدات التشفير غير المشروع ، حسبما ذكرت Elliptic.
** - شبكة مشفرة من نظير إلى نظير (P2P). ** تتيح شبكات P2P اللامركزية للمستخدمين تداول العملات المشفرة دون تبادل ، ويستخدم المجرمون مستخدمين غير مدركين (بغال الأموال) لإرسال الأموال إلى عناوين أخرى ، وأخيراً إلى المعاملات في البلدان التي لديها القليل من معايير مكافحة غسيل الأموال. على سبيل المثال ، أصبحت ألعاب التشفير التي تعتمد على الكسب من أجل اللعب (P2E) أحد تطبيقات blockchain الشهيرة ، والتي تشكل مخاطر عالية من الاحتيال وغسل الأموال. تقدم ألعاب تشفير P2E رموزًا يمكن بيعها بسهولة خارج بيئة الألعاب. يمكن للاعبين بعد ذلك بيع الأموال المشفرة المكتسبة في ألعاب تشفير P2E الغامضة في بورصات مركزية أو لامركزية للحصول على رموز ERC-20 الأكثر سيولة التي تعمل على Ethereum ، وخاصة العملات المستقرة. يمكن للاعبين بعد ذلك تحويل الرموز المميزة الأكثر شيوعًا إلى العملة الورقية التي يختارونها.
** - منصة قمار. ** تزدهر الكازينوهات المشفرة الآن في جميع أنحاء العالم. يمكن للمجرمين استخدام مواقع المقامرة عبر الإنترنت لإرسال العملات المشفرة من بلد إلى عناوين المحفظة التي يسيطر عليها المجرمون في بلد آخر. لذلك قد يشتري المجرم شريحة بها عملة مشفرة ، ويقوم ببعض المعاملات ، ثم "يصرفها" إلى عنوان محفظة يتحكم فيه المجرم نفسه ، أو زميل آخر ، أو "مقدم خدمة متداخلة". السلع غير القانونية المشترون والبائعون كلاهما لديه حسابات مقامرة مع نفس المزود ، ثم يقومان بإجراء تحويلات من لاعب إلى لاعب بين حسابات المقامرة ، ثم يقوم البائعون "بصرف" الأموال كأرباح مقامرة ، وهي أرباح من بيع البضائع غير المشروعة. إلى جانب هذه ، تبحث FinCEN في الكازينوهات التي تقدم المراهنات الرياضية وخيارات الدفع بالعملات المشفرة للمخاوف المحتملة المتعلقة بغسيل الأموال.
** - الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT). ** يمكن شراء وبيع NFTs باستخدام العملات المشفرة في الأسواق المتخصصة. وجدت دراسة حديثة أجرتها وزارة الخزانة الأمريكية أن سوق NFT المزدهر يمكن أن يكون هدفًا لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب بهدف "تنظيف" الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني. يمكن نقل NFTs على الفور من طرف إلى آخر دون أي حدود جغرافية أو قيود تنظيمية. "على سبيل المثال ، يمكن للمجرم إنشاء NFT مجهول الهوية ، وبيعه على blockchain ، ثم شرائه من خلال محفظة رقمية مجهولة وغير منظمة تحتوي على أموال غير مشروعة من ولاية قضائية أخرى. قد ينتهي الأمر ببيع NFT إلى مستخدمين غير مدركين يشترون NFT بأموال نظيفة ". ادعاءات غسل الأموال المتعلقة بـ NFTs شائعة جدًا ، وهناك ادعاءات خبيثة تتعلق بسوق NBA NFT.
** - خارج السلسلة. ** أكبر خرافة في مجال التشفير هي أن جميع معاملات العملات المشفرة يتم تسجيلها على blockchain. في الواقع ، وفقًا لخبير مكافحة غسيل الأموال أليسون جيمينيز ، "يتم تسجيل نسبة صغيرة فقط من معاملات العملات المشفرة بشكل دائم وثابت ولامركزي على blockchain. تحدث معظم المعاملات في البورصات خارج السلسلة ، وتحتفظ البورصات بدفاتر الأستاذ الخاصة. لقد أظهر لنا التاريخ العديد من الأمثلة على حفظ السجلات "القذر" أو الاحتيالي من قبل شركات العملات المشفرة ".
** وزارة العدل والقبض على لصوص العملات المشفرة **
نعم ، تقوم وزارة العدل أحيانًا بإمساك شخص ما (على سبيل المثال ، العثور على كلمة المرور الخاصة به في جهاز كمبيوتر محمول تحت بطانية وعاء الفشار في الحمام) ، ولكن مثل هذه الاعتقالات والاعتراضات نادرة.
وفقًا لوزارة العدل الأمريكية ، تتطلب الطبيعة العابرة للحدود لتكنولوجيا الأصول الرقمية معالجة القضايا بالتعاون مع شركاء إنفاذ القانون الأجانب لتحديد وجمع المعلومات المتعلقة بمصدري الأصول الرقمية الخارجية ومنصات التداول ومقدمي الخدمات والبنية التحتية الأخرى عبر الإنترنت السجلات الإلكترونية والأدلة الرقمية ؛ الاستيلاء على الأصول الرقمية المتعلقة بالجريمة ومنع المزيد من توزيعها ؛ وتحديد ومقاضاة الجهات الإجرامية التي تستغل ميزات إخفاء الهوية في تقنية Defi و blockchain للتهرب من الكشف.
وبالمثل ، من الدفع مقابل برامج الفدية في العملات المشفرة إلى استخدام الأصول الرقمية للتحايل على العقوبات والقيود الأخرى ، تطلق وزارة العدل إنذارًا بأن العملات المشفرة تتوسع في كل مجال تستكشفه الوكالة.
صرح Eun Young Choi ، مدير فريق تنفيذ العملة المشفرة (NCET) التابع لوزارة العدل ، مؤخرًا أن وزارة العدل أقرت بأن الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة قد زادت بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية:
"نحن نرى أن العملات المشفرة والأصول الرقمية تمس حقًا كل جانب من جوانب النشاط الإجرامي الذي نحقق فيه ... بشكل أساسي ، تم إنشاء التكنولوجيا بحيث لا تعتمد على الوسطاء والمعاملات عبر الحدود غير قابلة للتغيير ولا رجعة فيها. يمكن لإدارات إنفاذ القانون تجميد المعاملات التقليدية ، لكن معاملات الأصول الرقمية لا يمكنها أن تفعل الشيء نفسه ".
** يتطلع إلى المستقبل **
لقد جعل الرواد الماليون حياتنا أفضل من خلال دعم التقنيات التحويلية مثل الإنترنت والهواتف المحمولة والحوسبة السحابية إلى حد كبير - وهم يستحقون ربحًا 10x. لكن blockchain والتشفير ليسا ابتكارات ، كما أنهما ليسا أي شيء آخر بهذه الأهمية.
بالنسبة لي ، لا تزال العملات المشفرة هي الحل الخاطئ لفقاعة رياضيات التبادل التي لا تحل مشاكل أمريكا. لكنها كانت إيذانا ببدء حقبة من الفوضى الرقمية التي لا يمكن تصورها ، مما أدى إلى إحداث الفوضى وتحويل الضحايا إلى جناة.
هناك نوعان من المستفيدين الرئيسيين من العملات المشفرة:
** المحتالون ** ، الذين يقومون بتسويق العملات المشفرة لجذب المستثمرين ، خاصة إذا كان هؤلاء المستثمرون مظلومين ، يقومون بحقن عنصر احتيال مفترس في مخططاتهم (مثل خدمات سحب الشيكات هي نفسها قروض يوم الدفع) ؛
استخدم ** المجرمون ** إخفاء الهوية في العملات المشفرة للتخطيط لسلسلة من الجرائم المدمرة حول العالم.
لا يمكن لأي عقيدة من أي نوع أن تواجه هذه الحقيقة المروعة.