AgentFi: نموذج جديد لعوائد العملات المستقرة

في ظل تزايد استراتيجيات عوائد العملة المستقرة ولكن محدودية تركيز المستخدم وكفاءة التنفيذ، تقدم AgentFi كمرحلة جديدة من دمج "الذكاء الاصطناعي + التمويل اللامركزي" حلاً ذكياً للوكيل يتيح لمستخدمي التمويل اللامركزي الحصول على تجربة دون الحاجة لمتابعة السوق وتحسين تلقائي.

تصنيف ومقارنة DeFAI و AgentFi

على الرغم من أن DeFAI و AgentFi كلاهما في مجال تقاطع "الذكاء الاصطناعي + التمويل اللامركزي"، إلا أن جوهر تقنياتهما وأشكال منتجاتهما ومهامهما النموذجية مختلفة تمامًا. يميز AgentFi عن مشاريع DeFAI التقليدية أو الموسعة، خاصيته الأساسية هي: أن وكيل الذكاء الاصطناعي هو الجسم التنفيذي الرئيسي ووسيلة اتخاذ القرار، ويتخذ قرارات تلقائية كاملة وينفذها في حلقة مغلقة، بدلاً من مجرد استخدام الذكاء الاصطناعي كأداة مساعدة في اتخاذ القرار من خلال تحليل البيانات وتعزيز الاستراتيجيات.

فئة DeFAI الكبرى: استخدام الذكاء الاصطناعي للمساعدة أو تعزيز الوظائف ذات الصلة بـ DeFi، مثل تحسين الاستراتيجيات، تحليل البيانات، تقديم المشورة الاستثمارية، وما إلى ذلك من التطبيقات الأدواتية، حيث يساعد نموذج الذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات البشرية. تعتمد هذه المنتجات المالية الآلية على تعليمات المستخدم الواضحة والاستراتيجيات، حيث يتم تنفيذ عملية "من التعليمات إلى العمليات".

AgentFi فئة كبيرة: بناء نظام مالي يعتمد على الذكاء الاصطناعي على السلسلة كأول منفذ، حيث يمكن للوكيل الاستدلال واتخاذ القرارات وإتمام المعاملات أو عمليات الحوكمة بشكل مستقل، ويقوم المستخدم بتفويض الوكيل لتمثيله في التنفيذ. يعتمد على نموذج "من النية إلى النتيجة"، حيث يحتاج المستخدم فقط للتعبير عن الهدف، ويمكن للنظام إكمال صياغة الاستراتيجية وتنفيذها.

يمكن تصنيف مشروع AgentFi في السوق الحالي ببساطة على أنه:

✅ عملة مستقرة收益优化类 ✅ مجموعة الاستراتيجيات/تعدين السيولة ✅ تنفيذ المعاملات على السلسلة

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

تحسين عائدات عملة مستقرة في AgentFi

مجال تحسين عوائد العملات المستقرة ليس جديدًا في عالم DeFi. من أول مجمّع العوائد الآلي Yearn Finance (YFI) ومنصة إعادة التوازن الآلي للأصول Idle Finance، إلى منصات نمذجة مخاطر DeFi الاحترافية وتحسين عوائد البروتوكولات الموجهة نحو المؤسسات، جميعها تعد من المشاريع التلقائية الممثلة في تحسين العوائد قبل AgentFi.

لقد حقق AgentFi ( بشكل أولي رؤية التكامل بين Crypto و AI: أي أن AI، من خلال جمع المعلومات على السلسلة وقدرات اتخاذ القرار، يمكّن المستخدمين من المشاركة بشكل أفضل في عالم Defi الأصلي لـ Crypto، وفي الوقت نفسه، يستفيد من عدم قابليتها للتغيير في blockchain، حيث يتم الاحتفاظ بتفاصيل المعاملات بطريقة سجلات على السلسلة لضمان إمكانية التحقق من المنطق، وإمكانية تتبع السلوك.

! [AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لعائدات العملات المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2f98cb1cce90b0297c078aa5cc1a62b(

رؤية مشروع Giza ومفهومه

Giza هو مشروع بنية تحتية للبلوكشين يركز على بناء "وكلاء ذكاء اصطناعي قابلين للتحقق"، ويسعى إلى دفع هذا النموذج الناشئ المعروف بـ Agent-native Finance (التمويل الأصلي للوكلاء). باعتباره واحدًا من عدد قليل من فرق المشاريع في مجال ZKML، يولي Giza اهتمامًا أكبر للهندسة والعملية، وهو أحد المشاريع الأولى في مجال ZKML التي تحقق "وكلاء ذكيين على السلسلة + تنفيذ قابل للتحقق + جدولة بالذكاء الاصطناعي" في حلقة مغلقة كاملة.

طرحت Giza مفهوم التمويل الغريب الإدراكي (Xenocognitive Finance) ، والذي يتضمن إدخال الوكلاء الذكيين (AI agents) كواجهات جديدة في التمويل اللامركزي، لحل اختناقات الإدراك لدى المشاركين البشريين وإعادة بناء الذكاء الهيكلي للسوق. باختصار، التمويل الغريب الإدراكي هو نمط جديد يوسع قدرة الإدراك البشري من خلال وكلاء ذكيين مستقلين، مما يحقق "إزالة الإدراك (cognitive offload)" دون التضحية بالسيادة في نموذج غير مُدار، مما يسمح بالمشاركة الفعالة في التمويل اللامركزي دون الحاجة إلى متابعة السوق باستمرار أو التبديل التلقائي للبروتوكولات.

![AgentFi إلى XenoFi، عوائد العملات المستقرة الجديدة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

معمارية بروتوكول جيزة تشمل الطبقات الثلاث التالية:

1.层 السرد الدلالي: جسر الفجوة الدلالية بين الذكاء الاصطناعي و البلوكشين 2. طبقة التنفيذ اللامركزية: توفر بيئة تنفيذ وكيل قابلة للتوسع، وآمنة، ومقاومة للرقابة 3. طبقة تفويض الوكيل: ضمان تشغيل الوكيل بطريقة غير مُدارة وآمنة وقابلة للتحكم

![AgentFi إلى XenoFi، نموذج جديد لعائدات العملات المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

ARMA：عملة مستقرة收益优化智能体

ARMA (وكلاء إدارة الإيرادات المستقلة) هو وكيل ذكي لتحسين عوائد عملة مستقرة أطلقته Giza، ويهدف إلى تحقيق أقصى ربح آلي عبر البروتوكولات للمستخدمين. تم نشره حاليًا على شبكة Base، ويخطط للتوسع إلى المزيد من البيئات Layer2، ويدعم بروتوكولات الإقراض الرئيسية مثل AAVE وMorpho وCompound وMoonwell.

تشمل الميزات الرئيسية لـ ARMA:

• جدولة الاستراتيجيات الذكية
• نظام تحسين APR
• آلية الفائدة المركبة التلقائية
• منطق تبديل العملات الذكي

! [AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

ARMA يضمن أمان أموال المستخدمين وعملياتهم من خلال ثلاثة مستويات من آليات الحماية:

1. أمان الحساب الذكي
2. آلية التحكم في الوصول
3. نظام إدارة المخاطر

تستند آلية الرسوم والإيرادات في ARMA إلى كونها صديقة للمستخدم وشفافة وفعالة، حيث تغطي ثلاثة جوانب رئيسية: هيكل الرسوم، وإدارة المكافآت، وإدارة الأصول.

![AgentFi إلى XenoFi، عائدات العملة المستقرة الجديدة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

الت定位 الأساسي للرمز وآلية التحفيز

$GIZA هو الأصل الأصلي لشبكة Giza الذكية للوكيل، يتمتع بفائدة فورية وقدرة على احتجاز القيمة على المدى الطويل، ويستند إلى مبادئ تصميم أساسية تتمثل في أولوية المجتمع، ودفع المنتجات، وضبط الآليات.

النقاط الرئيسية تشمل:

• تقدير أولي معقول
• بدء فك القفل صفر
• المنتج قد تم إطلاقه
• استخدامات العملة محددة
• الربط بين الحوافز والأمان
• آلية استعادة القيمة
• توزيع موجه نحو المجتمع
• آلية الرهن المزدوج
• تصميم وزني زمني
• الحكم التدريجي

![AgentFi إلى XenoFi، نموذج جديد لعائدات العملة المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

أطلقت Giza أيضًا نظام نقاط Giza (GPS) ليكون أحد الأسس لتوزيع الحوافز الأصلية في المستقبل.

! [AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لعائدات العملات المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

منطق تحليل الاستثمار والمخاطر المحتملة

منطق الاستثمار:

1. سرد الابتكار النمطي
2. تميز فائدة المنتج
3. نافذة عائدات تعدين البلوكتشين المبكر

المخاطر المحتملة:

1. بناء ثقة المستخدم لا يزال في مرحلة مبكرة
2. تداخل مخاطر الأمان في الأنظمة المعقدة
3. لم يتضح مسار تحرير قيمة العملة

! [AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

ملخص

تقدم AgentFi كمرحلة جديدة من دمج "الذكاء الاصطناعي + التمويل اللامركزي" حلاً ذكيًا للمستخدمين في DeFi دون الحاجة لمتابعة السوق، مع تحسين تلقائي. تستند Giza إلى مفهوم "التمويل المتباين"، حيث حققت أولاً حلقة مغلقة كاملة من استراتيجيات الذكاء الاصطناعي + التنفيذ غير الوصائي، وهي واحدة من المشاريع القليلة في AgentFi التي تتمتع بعمق فكري وفعالية المنتج. تركز ARMA على تحسين عائدات العملات المستقرة، وقد أطلقت على عدة سلاسل ودمجت بروتوكولات الإقراض الرئيسية، مع آلية حوافز رمزية منظمة، مما يمنحها تأثير تعدين مبكر.

لا تزال AgentFi في مرحلة مبكرة جدًا، وثقة المستخدمين، واستقرار التنفيذ، وآلية التقاط قيمة العملة بحاجة إلى مزيد من التحقق من السوق. ولكن بالنسبة للمستخدمين والمصممين الذين يقدرون آفاق المنتج، ويرغبون في استغلال الفوائد المبكرة للتحول النموذجي، قد تمثل AgentFi، خاصة Giza/ARMA، الصوت والفرصة لعصر المالية الذكية.

![AgentFi إلى XenoFi، نموذج جديد لعائدات العملة المستقرة])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(