تخطط السلطات الروسية لفرض غرامات على دفع ثمن السلع والخدمات باستخدام العملات المشفرة اعتبارًا من عام 2026. سيتم النظر في مشروع القانون في مجلس الدوما في الخريف المقبل، وفقًا لما صرح به رئيس لجنة السوق المالية أناتولي أكساكوف في تعليق لصحيفة "إزفيستيا".
وفقًا له، ستتراوح الغرامات للأفراد من 100,000 إلى 200,000 روبل، وللشركات من 700,000 إلى 1 مليون روبل. سيتم مصادرة العملة المشفرة المستخدمة في المدفوعات.
الهدف الرئيسي من المبادرة هو مكافحة المعاملات الظل. كما أوضحت المستشارة في ممارسة قانون الشركات و M&A في BGP Litigation إيرينا كويانتسيفا، منذ عام 2021، انتقل جزء من هذه المعاملات إلى المنطقة الرمادية: حيث يتجنب البعض العقوبات باستخدام الأصول الرقمية في المعاملات عبر الحدود.
«إن مشروع القانون الجديد حول الغرامات موجه بالضبط نحو هذه الممارسة الخفية. تنوي الدولة سد الثغرة عندما يكون هناك حظر، ولكن لا توجد مسؤولية مباشرة عن انتهاكه، مما يجعل مثل هذه العمليات محفوفة بالمخاطر الاقتصادية، — قالت.
استطلعت ForkLog آراء الخبراء واكتشفت من يواجه الغرامات ولماذا لن تحل هذه المشكلة المدفوعات الظلية.
من الذي يواجه حقًا خطر الحصول على غرامة
مؤسس GMT Legal أندريه توغارين أوضح أن الحظر على الدفع بالعملات المشفرة ساري منذ عام 2021 بموجب 259-FZ. وينطبق هذا القيد على العملات الرقمية مثل البيتكوين، ولكن لا ينطبق على الستيبلكوينز.
«جوهر الحظر هو أنه لا يمكن قبول العملات الرقمية كوسيلة للدفع مقابل تسليم السلع أو تقديم الأعمال أو الخدمات»، — أشار.
في المقام الأول، ستؤثر التدابير الجديدة على رجال الأعمال - الكيانات القانونية والأفراد. وفقًا لتوغارين، فإن الحصول على المدفوعات بالعملات المشفرة مقابل السلع أو الخدمات سيكون بالتأكيد يعتبر انتهاكًا بالنسبة لهم. بينما سيجد المستخدمون العاديون أنفسهم في وضع أكثر غموضًا.
«إذا لم يكن لدى الأفراد الطبيعيين إجابة واضحة ومفهومة على السؤال عن مصدر ظهور العملة المشفرة، نتيجة لتبادلها الذي حصلت بموجبه على الروبلات في حسابهم، فقد يتعرض هؤلاء الأفراد للغرامة»، — أكد الخبير.
وأضاف أنه إذا قام المستخدم بتبادل البيتكوين إلى الروبل عبر منصة P2P وتلقى الأموال في حسابه المصرفي، يمكن للبنك، ومن ثم الجهات الحكومية، أن تطلب تأكيد مصدر الأموال. بدون أدلة على شرعية المعاملة، مثل أن العملة المشفرة تم الحصول عليها نتيجة للاستثمار وليس من بيع الخدمات، يمكن أن يتم فرض غرامة.
الحصول على الراتب بالعملات المشفرة مرتبط أيضًا بالمخاطر. وفقًا لتوغارين، فإن دفع الأجور في روسيا ممكن فقط بالروبل
«إذا كانت القضية تتعلق بتلقي الرواتب بالبيتكوين، على سبيل المثال، فسوف ينطبق الغرامة مباشرة على هؤلاء الأشخاص»، أوضح.
بالنسبة للعملات المستقرة مثل USDT عند العمل مع صاحب عمل أجنبي، هناك طرق قانونية بديلة محتملة. ومع ذلك، فإن الممارسة القضائية في روسيا "مختلفة جدًا وفي بعض الأحيان متناقضة"، أشار المحامي.
مؤسس BitOK ديمتري ماتشيخين أوضح في تعليق لـ ForkLog أنه يجب على من "لا يمكنه تحويل هذه العملية إلى نظام قانوني" القلق. على سبيل المثال، بدون تقنين الدخل في "عملة مستقرة" من خلال التصريح أو العقود مع صاحب العمل الأجنبي، قد يواجه الفرد عمليات تفتيش وغرامات.
الحظر لن يحل مشكلة المدفوعات غير المشروعة
يتفق الخبراء على أن الغرامات غير فعالة عمليًا. الدولة لا تستطيع جسديًا تتبع جميع التحويلات من نظير إلى نظير أو المدفوعات النقدية، كما أكد المحامي ومؤسس Cartesius إيغنات ليخونوف.
«هذا لا يعزز من سلطة الحكومة، بل على العكس - يظهر عجزها أمام الواقع»، - أشار إلى ذلك
أضاف المتخصص أن تحويل الأصول الرقمية إلى الروبلات من خلال منصات P2P أو مكاتب الصرافة يلغي فعالية الحظر. يمكن للمستخدم تبادل البيتكوين بالروبلات عبر روبوت تلغرام أو منصة غير خاضعة للتنظيم واستخدامها في المعاملات دون لفت الانتباه.
توافق توغارين على أن التحكم في مثل هذه العمليات سيكون صعباً. وفقاً له، من المحتمل أن تقوم الدولة بذلك من خلال البنوك. في معظم الحالات، يكفي لهم فهم مصدر الأموال. تتيح هذه الطريقة اكتشاف الروبلات الناتجة عن تبادل العملات المشفرة، ولكن ليس التحويلات P2P نفسها.
«هناك العديد من الأمثلة على طلبات البنوك المتعلقة بالأفراد المرتبطين بعمليات شراء وبيع العملات المشفرة اليوم»، - أشار.
ماشيخين أضاف أن السيطرة صعبة بسبب عدم وجود توزيع واضح للسلطات بين الجهات الحكومية:
«لن يجيب أحد كما هو الحال دائمًا، حتى يتم حل مسألة الصلاحيات المتعلقة بالعملات الرقمية بشكل قاطع بين روسفينمون، والبنك المركزي، وFNS».
لقد ذكر خدمة "البلوكشين الشفاف"، التي تم إنفاق أكثر من 2 مليار روبل على تطويرها منذ عام 2016. ومع ذلك، فهي لا تعمل حتى الآن، مما يقلل من فعالية المراقبة، أضاف ماتشيخين.
في روسيا تم الإعلان عن تاريخ ربط البنوك بخدمة تحليل المعاملات المشفرة
نذكّر أنه في 18 يوليو، اقترح "سبير" نقل تخزين البيتكوين تحت سيطرة البنوك.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقييم الخبراء فعالية الغرامات على المدفوعات المشفرة في روسيا
تخطط السلطات الروسية لفرض غرامات على دفع ثمن السلع والخدمات باستخدام العملات المشفرة اعتبارًا من عام 2026. سيتم النظر في مشروع القانون في مجلس الدوما في الخريف المقبل، وفقًا لما صرح به رئيس لجنة السوق المالية أناتولي أكساكوف في تعليق لصحيفة "إزفيستيا".
وفقًا له، ستتراوح الغرامات للأفراد من 100,000 إلى 200,000 روبل، وللشركات من 700,000 إلى 1 مليون روبل. سيتم مصادرة العملة المشفرة المستخدمة في المدفوعات.
الهدف الرئيسي من المبادرة هو مكافحة المعاملات الظل. كما أوضحت المستشارة في ممارسة قانون الشركات و M&A في BGP Litigation إيرينا كويانتسيفا، منذ عام 2021، انتقل جزء من هذه المعاملات إلى المنطقة الرمادية: حيث يتجنب البعض العقوبات باستخدام الأصول الرقمية في المعاملات عبر الحدود.
استطلعت ForkLog آراء الخبراء واكتشفت من يواجه الغرامات ولماذا لن تحل هذه المشكلة المدفوعات الظلية.
من الذي يواجه حقًا خطر الحصول على غرامة
مؤسس GMT Legal أندريه توغارين أوضح أن الحظر على الدفع بالعملات المشفرة ساري منذ عام 2021 بموجب 259-FZ. وينطبق هذا القيد على العملات الرقمية مثل البيتكوين، ولكن لا ينطبق على الستيبلكوينز.
في المقام الأول، ستؤثر التدابير الجديدة على رجال الأعمال - الكيانات القانونية والأفراد. وفقًا لتوغارين، فإن الحصول على المدفوعات بالعملات المشفرة مقابل السلع أو الخدمات سيكون بالتأكيد يعتبر انتهاكًا بالنسبة لهم. بينما سيجد المستخدمون العاديون أنفسهم في وضع أكثر غموضًا.
وأضاف أنه إذا قام المستخدم بتبادل البيتكوين إلى الروبل عبر منصة P2P وتلقى الأموال في حسابه المصرفي، يمكن للبنك، ومن ثم الجهات الحكومية، أن تطلب تأكيد مصدر الأموال. بدون أدلة على شرعية المعاملة، مثل أن العملة المشفرة تم الحصول عليها نتيجة للاستثمار وليس من بيع الخدمات، يمكن أن يتم فرض غرامة.
الحصول على الراتب بالعملات المشفرة مرتبط أيضًا بالمخاطر. وفقًا لتوغارين، فإن دفع الأجور في روسيا ممكن فقط بالروبل
بالنسبة للعملات المستقرة مثل USDT عند العمل مع صاحب عمل أجنبي، هناك طرق قانونية بديلة محتملة. ومع ذلك، فإن الممارسة القضائية في روسيا "مختلفة جدًا وفي بعض الأحيان متناقضة"، أشار المحامي.
مؤسس BitOK ديمتري ماتشيخين أوضح في تعليق لـ ForkLog أنه يجب على من "لا يمكنه تحويل هذه العملية إلى نظام قانوني" القلق. على سبيل المثال، بدون تقنين الدخل في "عملة مستقرة" من خلال التصريح أو العقود مع صاحب العمل الأجنبي، قد يواجه الفرد عمليات تفتيش وغرامات.
الحظر لن يحل مشكلة المدفوعات غير المشروعة
يتفق الخبراء على أن الغرامات غير فعالة عمليًا. الدولة لا تستطيع جسديًا تتبع جميع التحويلات من نظير إلى نظير أو المدفوعات النقدية، كما أكد المحامي ومؤسس Cartesius إيغنات ليخونوف.
أضاف المتخصص أن تحويل الأصول الرقمية إلى الروبلات من خلال منصات P2P أو مكاتب الصرافة يلغي فعالية الحظر. يمكن للمستخدم تبادل البيتكوين بالروبلات عبر روبوت تلغرام أو منصة غير خاضعة للتنظيم واستخدامها في المعاملات دون لفت الانتباه.
توافق توغارين على أن التحكم في مثل هذه العمليات سيكون صعباً. وفقاً له، من المحتمل أن تقوم الدولة بذلك من خلال البنوك. في معظم الحالات، يكفي لهم فهم مصدر الأموال. تتيح هذه الطريقة اكتشاف الروبلات الناتجة عن تبادل العملات المشفرة، ولكن ليس التحويلات P2P نفسها.
ماشيخين أضاف أن السيطرة صعبة بسبب عدم وجود توزيع واضح للسلطات بين الجهات الحكومية:
لقد ذكر خدمة "البلوكشين الشفاف"، التي تم إنفاق أكثر من 2 مليار روبل على تطويرها منذ عام 2016. ومع ذلك، فهي لا تعمل حتى الآن، مما يقلل من فعالية المراقبة، أضاف ماتشيخين.
نذكّر أنه في 18 يوليو، اقترح "سبير" نقل تخزين البيتكوين تحت سيطرة البنوك.