استخدام العملات المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل القوائم السوداء لـ USDT

المقدمة

في السنوات الأخيرة، اتسع نطاق استخدام العملات المستقرة، حيث تركز الجهات التنظيمية بشكل متزايد على إنشاء آلية لتجميد الأموال غير القانونية. تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC تقنيًا هذه القدرة، وقد أظهرت في عدة حالات دورها في مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية.

سوف يتم تحليل هذه المقالة من زاويتين:

1. مراجعة النظام لسلوك تجميد عناوين القائمة السوداء USDT
2. مناقشة العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب

1. تحليل عناوين القائمة السوداء USDT

نحن نراقب الأحداث على السلسلة لتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ USDT. تم التحقق من أسلوب التحليل من خلال شفرة المصدر لعقد ذكي، ويتضمن المنطق الأساسي تحديد الأحداث وبناء مجموعة البيانات.

1.1 الاكتشافات الأساسية

استنادًا إلى بيانات USDT على سلسلة Ethereum و TRON، وجدنا:

• منذ 1 يناير 2016 ، تم إضافة 5188 عنوانًا إلى القائمة السوداء ، مما أدى إلى تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار.
• خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها من سلسلة ترون، وبلغت قيمة المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار.
• توزيع المبلغ المجمد: عناوين العشرة الأوائل مجمدة بمبلغ 5,345,000 دولار أمريكي، تمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 570,000 دولار أمريكي، والوسيط هو 40,000 دولار أمريكي.
• توزيع الأموال على مدى الحياة: تلقت هذه العناوين أموالًا بقيمة 808 مليون دولار، وتم تحويل 721 مليون دولار منها قبل أن يتم حظرها، وتم تجميد 86.34 مليون دولار فعليًا.
• من السهل أن يتم حظر العناوين الجديدة: 41% من العناوين المحظورة تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا.
• معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها.
• كفاءة غسيل الأموال أعلى مع العنوان الجديد: العنوان الجديد يتميز في عدد العناوين، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.

1.2 تتبع تدفق الأموال

من خلال أدوات تتبع السلسلة، قمنا بتحليل تدفق الأموال لـ 151 عنوان USDT المحظور، وتحديد المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.

1.2.1 تحليل مصدر الأموال

• التلوث الداخلي (91 عنوان): الأموال تأتي من عناوين أخرى تم حظرها.
• علامات الصيد (37 عنوان): تم تصنيف العنوان العلوي على أنه "احتيال زائف".
• محفظة ساخنة للبورصة (34 عنوان): تشمل مصادر التمويل محافظ ساخنة لبعض منصات التداول الكبيرة.
• موزع رئيسي واحد (35 عنوان): نفس عنوان القائمة السوداء يستخدم عدة مرات كطرف علوي.
• مدخل جسر عبر السلسلة (عنوانان): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلسلة.

1.2.2 تحليل وجهة الأموال

• الاتجاه نحو عناوين القائمة السوداء الأخرى (54): يوجد هيكل "حلقة داخلية".
• الاتجاه نحو البورصات المركزية (41): تحويل الأموال إلى عناوين الإيداع الخاصة ببعض منصات التداول الكبيرة.
• ممرات عبر السلاسل (12): بعض الأموال تحاول الهروب من النظام البيئي لترون.

من الجدير بالذكر أن بعض منصات التداول تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. قد يؤدي التنفيذ غير الكافي لقوانين مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية إلى تمكين الأفراد غير القانونيين من إتمام تحويلات الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.

ننصح جميع منصات تداول العملات المشفرة بتعزيز آليات المراقبة في الوقت الفعلي وآليات اعتراض المخاطر، لتفادي المخاطر قبل حدوثها.

2. تحليل تمويل الإرهاب

قمنا بتحليل الأمر الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب الوطني الإسرائيلي (NBCTF) لتقييم استخدام USDT في تمويل الإرهاب.

2.1 الاكتشافات الأساسية

• توقيت النشر: منذ تصاعد الوضع في الشرق الأوسط في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد فقط.
• المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، أصدرت NBCTF 8 أوامر احتجاز، 4 منها ذكرت بشكل صريح منظمة إرهابية معينة.
• العنوان والأصول المعنية بأمر الحجز:
  • 76 عملة مستقرة (波场) عنوان
  • 16 عنوان عملة BTC
  • 2 عنوان إيثيريوم
  • 641 حساب على منصة تداول معينة
  • 8 حسابات على منصة تداول معينة

تتبع على链 الخاص ب76 عنوان USDT (ترون) يكشف عن نمطين من السلوك:

1. التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز بمتوسط ​​28 يومًا.
2. استجابة سريعة: تم الانتهاء من تجميد العناوين الأخرى في متوسط 2.1 يومًا بعد نشر أمر الحجز.

هذا يشير إلى أنه قد يكون هناك آلية تعاون وثيقة بين جهة إصدار USDT وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.

3. ملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT

على الرغم من أن العملة المستقرة تقدم وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن ممارسات AML/CFT لا تزال تواجه التحديات التالية:

3.1 التحديات الأساسية

• إنفاذ القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا تزال معظم الإجراءات القانونية تعتمد على المعالجة اللاحقة.
• منطقة فراغ التنظيم في البورصات: من الصعب على البورصات المركزية التعرف على السلوكيات الشاذة في الوقت المناسب.
• غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: تجعل البيئات المتعددة السلاسل والجسور عبر السلاسل نقل الأموال أكثر سرية.

3.2 اقتراح

نوصي جهات إصدار العملات المستقرة، والبورصات، والهيئات التنظيمية:

• تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة
• تقنية تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
• إنشاء إطار عمل للامتثال عبر السلاسل

فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT متكامل وفي الوقت المناسب وتكنولوجي ناضج، يمكن ضمان الشرعية والأمان لنظام العملات المستقرة.

4. جهود شركات أمان البلوكشين

تكرس بعض شركات أمن blockchain جهودها لتعزيز أمان وامتثال صناعة التشفير، مع التركيز على تقديم حلول على السلسلة قابلة للتطبيق وقابلة للتنفيذ لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. لقد أطلقوا منتجين رئيسيين:

4.1 نظام مراقبة الامتثال

مصمم خصيصًا للبورصات والهيئات التنظيمية ومشاريع الدفع وDEX، يدعم:

• تقييم مخاطر عنوان متعدد السلاسل
• مراقبة التداول في الوقت الحقيقي
• التعرف على القوائم السوداء والتنبيه

مساعدة المستخدمين على تلبية المتطلبات التنظيمية المتزايدة الصرامة.

4.2 منصة تتبع على السلسلة مرئية

تم اعتمادها من قبل العديد من الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم، تدعم:

• تتبع الأموال المرئي
• صورة عنوان متعدد السلاسل
• استعادة وتحليل المسارات المعقدة

تجسد هذه الأدوات مهمة شركات أمان البلوكشين في حماية النظام المالي اللامركزي من الفوضى والأمان.