أعلنت هيئة السوق المالية في تايوان مؤخرًا أن ثلاث شركات للعملات الافتراضية قد تعرضت لغرامات تجاوزت 3 مليون دولار تايواني بسبب عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال، مما يبرز مدى اهتمام الجهات الرقابية بمكافحة غسيل الأموال ومخاطر تمويل الإرهاب.
أشارت هيئة الأوراق المالية إلى أن ثلاث شركات، وهي شركة هويا للتكنولوجيا الرقمية، وشركة لينك كيو، وشركة توكوانغ للتكنولوجيا الرقمية، ستخضع لعمليات تفتيش من قبل هيئة الأسواق المالية بشأن مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في الفترة من نوفمبر إلى ديسمبر 2024، وقد تم اكتشاف عيوب في جميعها، وبالتالي تم فرض غرامات عليها. فيما يلي تفاصيل كل حالة:
تم تغريم شركة هيا للتكنولوجيا الرقمية بمبلغ 1,500,000 ين
أشارت هيئة الأسواق المالية إلى أنه تم فرض غرامة بقيمة 1.5 مليون دولار تايواني على شركة هيا الرقمية (المشار إليها فيما بعد باسم "شركة هيا") وفقًا للمادة 5 والمادة 8 والمادة 13 من قانون مكافحة غسيل الأموال.
(1) فيما يتعلق بنظام الرقابة الداخلية وتقييم المخاطر، لم يتم فهم أهداف وطبيعة العلاقة التجارية مع العملاء ذوي المخاطر المنخفضة وغير المعروفين، ولم يتم إجراء تقييم المخاطر للعملاء الذين هم مستفيدون فعليون من الأشخاص الذين يشغلون مناصب سياسية مهمة في حكومات أجنبية، وفقًا لنموذج المراجعة المحدد، حيث لم يتم الوصول إلى عتبة العملاء ذوي المخاطر العالية. (2) لم يتم تنفيذ تقييم مخاطر العملاء، وتعزيز مراجعة العملاء ذوي المخاطر العالية، ومراجعة دورية، ولم يتم تسوية وإغلاق حسابات العملاء المحذرين وفقًا للقواعد. (3) في ما يتعلق بالمراقبة المستمرة للمعاملات، تم إبلاغ البنك بأن العميل معني بالاحتيال وتم تجميد الحسابات الائتمانية، ولكن لم يتم تقييم الإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها بغسيل الأموال (STR)، ولم يتم التحقيق بشكل صحيح في المعاملات التي أثارت إنذارات مشبوهة. (4) في ما يتعلق بحفظ السجلات، لم يتم الاحتفاظ بسجلات التقييم لعمليات التحقق من الأسماء بشكل صحيح.
تم تغريم شركة لينك 1,020,000 يوان
تم فرض غرامة قدرها 1,020,000 دولار تايواني على شركة لينك كيه (المشار إليها فيما يلي باسم "شركة لينك") استنادًا إلى أحكام قانون مكافحة غسيل الأموال وقانون حماية البيانات الشخصية.
（一）توجد حالات من الإغفال في التحقيق والتقييم بشأن ما إذا كان يجب الإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. （二）توجد حالات حيث لم يتم إجراء مراجعة معززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو لم يتم التحقق من مصادر الثروة والأموال للاحتفاظ بمستندات داعمة مثل الموافقة على فتح الحساب. （三）توجد حالات من عدم إعادة تأكيد هوية العملاء الذين تم الإبلاغ عنهم من قبل البنك بأنهم متورطون في الاحتيال أثناء المراقبة المستمرة للمعاملات. （四）توجد حالات من الاحتفاظ ببيانات العملاء الشخصية في أنظمة شركات خارجية دون وجود تدابير أمان مناسبة.
تعرّضت توك هوانغ الرقمية لغرامة قدرها 50 ألف يوان
شركة توحيد الرقمية المحدودة (المشار إليها فيما يلي باسم "شركة توحيد الرقمية")، حيث كانت المخالفة الرئيسية لها هي عدم تنفيذ مراجعة العملاء بشكل مناسب، وقد تم فرض غرامة قدرها 500000 دولار تايواني.
(1) في المعاملات المشبوهة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، هناك حالات من الإهمال في التحقيق والتقييم فيما إذا كان يجب الإبلاغ عنها. (2) في إجراءات مراجعة العملاء، لم يتم إجراء مراجعة متزايدة للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو لم يتم التحقق من الثروة ومصدر الأموال للاحتفاظ بالوثائق الداعمة، مثل الموافقة على فتح الحساب. (3) في مراقبة المعاملات المستمرة، لم يتم إعادة تأكيد هوية العملاء الذين أبلغت البنوك عنهم على أنهم متورطون في الاحتيال. (4) هناك أيضًا حالات من الاحتفاظ ببيانات العملاء الشخصية في أنظمة شركات خارجية دون وجود تدابير أمان مناسبة.
استعراض حالة: من أول غرامة إلى عمالقة الصناعة، دخلت مكافحة غسيل الأموال في VASP عصر العقوبات الشديدة
لقد أصبحت العقوبات التي فرضت على ثلاث شركات تكنولوجيا هذه المرة حدثًا عاديًا. عند استعراض ديناميات الرقابة التي تمارسها هيئة الرقابة المالية في تايوان على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، أصبح فرض العقوبات أمرًا شائعًا، ويجري تشديده تدريجياً.
المخالفة الأولى: تبدأ عملة الإنترنت
في يوليو 2024، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات في تايوان غرامة لأول مرة على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، حيث بدأت مع شركة Ace Digital Innovation Co., Ltd. ( و بورصة ). تم تغريم الشركة بمبلغ 1,520,000 دولار تايواني بسبب عدم تنفيذ إجراءات اعرف عميلك (KYC)، وعدم التحقق من مصدر ثروة العملاء، وعدم الإبلاغ عن المعاملات المشتبه بها في غسيل الأموال، ونقص في آليات الرقابة الداخلية، مما يجعلها أول حالة غرامة في مجال الأصول الافتراضية في تايوان المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.
تُعَد هذه المخالفة رمزًا لبدء تطبيق معايير الامتثال القانونية من قبل السلطات المختصة على صناعة الأصول الافتراضية، وتفتح الباب لسلسلة من عمليات التفتيش والعقوبات على مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASP). بعد ذلك، تم فرض غرامة قدرها 1,020,000 دولار تايواني على عملة Rybit ( التي توقفت عن العمل بسبب انتهاكها لوائح مكافحة غسيل الأموال وحماية البيانات الشخصية.
لم تنجُ الشركات الرائدة في الصناعة: تم معاقبة MaiCoin و عملة كريت بصرامة
في نوفمبر 2024، تم تغريم عملاقي البورصة في تايوان، مجموعة MaiCoin ) شركة التكنولوجيا الحديثة للثروات (، ومجموعة Bito ) بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني. قامت لجنة الرقابة المالية بفرض العقوبة استنادًا إلى المواد 5 و 7 و 8 و 10 من قانون مكافحة غسيل الأموال.
لقد أوضح مجلس الإدارة المالية في تايوان أنه سيواصل تعزيز الرقابة على مكافحة غسيل الأموال لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، ومن المحتمل أن تتزايد وتيرة الفحوصات وشدة العقوبات في المستقبل.
هذه المقالة تتحدث عن ثلاثة مزودي عملة رقمية خالفوا قانون مكافحة غسيل الأموال، وقد فرضت هيئة الرقابة المالية غرامات ثقيلة تزيد عن 3 ملايين دولار تايواني، وقد ظهرت لأول مرة في أخبار Chain ABMedia.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
ثلاث شركات عملة افتراضية انتهكت قانون مكافحة غسيل الأموال، وفرضت هيئة الرقابة المالية غرامات ثقيلة تتجاوز 3000000 دولار تايواني.
أعلنت هيئة السوق المالية في تايوان مؤخرًا أن ثلاث شركات للعملات الافتراضية قد تعرضت لغرامات تجاوزت 3 مليون دولار تايواني بسبب عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال، مما يبرز مدى اهتمام الجهات الرقابية بمكافحة غسيل الأموال ومخاطر تمويل الإرهاب.
أشارت هيئة الأوراق المالية إلى أن ثلاث شركات، وهي شركة هويا للتكنولوجيا الرقمية، وشركة لينك كيو، وشركة توكوانغ للتكنولوجيا الرقمية، ستخضع لعمليات تفتيش من قبل هيئة الأسواق المالية بشأن مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في الفترة من نوفمبر إلى ديسمبر 2024، وقد تم اكتشاف عيوب في جميعها، وبالتالي تم فرض غرامات عليها. فيما يلي تفاصيل كل حالة:
تم تغريم شركة هيا للتكنولوجيا الرقمية بمبلغ 1,500,000 ين
أشارت هيئة الأسواق المالية إلى أنه تم فرض غرامة بقيمة 1.5 مليون دولار تايواني على شركة هيا الرقمية (المشار إليها فيما بعد باسم "شركة هيا") وفقًا للمادة 5 والمادة 8 والمادة 13 من قانون مكافحة غسيل الأموال.
(1) فيما يتعلق بنظام الرقابة الداخلية وتقييم المخاطر، لم يتم فهم أهداف وطبيعة العلاقة التجارية مع العملاء ذوي المخاطر المنخفضة وغير المعروفين، ولم يتم إجراء تقييم المخاطر للعملاء الذين هم مستفيدون فعليون من الأشخاص الذين يشغلون مناصب سياسية مهمة في حكومات أجنبية، وفقًا لنموذج المراجعة المحدد، حيث لم يتم الوصول إلى عتبة العملاء ذوي المخاطر العالية. (2) لم يتم تنفيذ تقييم مخاطر العملاء، وتعزيز مراجعة العملاء ذوي المخاطر العالية، ومراجعة دورية، ولم يتم تسوية وإغلاق حسابات العملاء المحذرين وفقًا للقواعد. (3) في ما يتعلق بالمراقبة المستمرة للمعاملات، تم إبلاغ البنك بأن العميل معني بالاحتيال وتم تجميد الحسابات الائتمانية، ولكن لم يتم تقييم الإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها بغسيل الأموال (STR)، ولم يتم التحقيق بشكل صحيح في المعاملات التي أثارت إنذارات مشبوهة. (4) في ما يتعلق بحفظ السجلات، لم يتم الاحتفاظ بسجلات التقييم لعمليات التحقق من الأسماء بشكل صحيح.
تم تغريم شركة لينك 1,020,000 يوان
تم فرض غرامة قدرها 1,020,000 دولار تايواني على شركة لينك كيه (المشار إليها فيما يلي باسم "شركة لينك") استنادًا إلى أحكام قانون مكافحة غسيل الأموال وقانون حماية البيانات الشخصية.
（一）توجد حالات من الإغفال في التحقيق والتقييم بشأن ما إذا كان يجب الإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. （二）توجد حالات حيث لم يتم إجراء مراجعة معززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو لم يتم التحقق من مصادر الثروة والأموال للاحتفاظ بمستندات داعمة مثل الموافقة على فتح الحساب. （三）توجد حالات من عدم إعادة تأكيد هوية العملاء الذين تم الإبلاغ عنهم من قبل البنك بأنهم متورطون في الاحتيال أثناء المراقبة المستمرة للمعاملات. （四）توجد حالات من الاحتفاظ ببيانات العملاء الشخصية في أنظمة شركات خارجية دون وجود تدابير أمان مناسبة.
تعرّضت توك هوانغ الرقمية لغرامة قدرها 50 ألف يوان
شركة توحيد الرقمية المحدودة (المشار إليها فيما يلي باسم "شركة توحيد الرقمية")، حيث كانت المخالفة الرئيسية لها هي عدم تنفيذ مراجعة العملاء بشكل مناسب، وقد تم فرض غرامة قدرها 500000 دولار تايواني.
(1) في المعاملات المشبوهة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، هناك حالات من الإهمال في التحقيق والتقييم فيما إذا كان يجب الإبلاغ عنها. (2) في إجراءات مراجعة العملاء، لم يتم إجراء مراجعة متزايدة للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو لم يتم التحقق من الثروة ومصدر الأموال للاحتفاظ بالوثائق الداعمة، مثل الموافقة على فتح الحساب. (3) في مراقبة المعاملات المستمرة، لم يتم إعادة تأكيد هوية العملاء الذين أبلغت البنوك عنهم على أنهم متورطون في الاحتيال. (4) هناك أيضًا حالات من الاحتفاظ ببيانات العملاء الشخصية في أنظمة شركات خارجية دون وجود تدابير أمان مناسبة.
استعراض حالة: من أول غرامة إلى عمالقة الصناعة، دخلت مكافحة غسيل الأموال في VASP عصر العقوبات الشديدة
لقد أصبحت العقوبات التي فرضت على ثلاث شركات تكنولوجيا هذه المرة حدثًا عاديًا. عند استعراض ديناميات الرقابة التي تمارسها هيئة الرقابة المالية في تايوان على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، أصبح فرض العقوبات أمرًا شائعًا، ويجري تشديده تدريجياً.
المخالفة الأولى: تبدأ عملة الإنترنت
في يوليو 2024، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات في تايوان غرامة لأول مرة على مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، حيث بدأت مع شركة Ace Digital Innovation Co., Ltd. ( و بورصة ). تم تغريم الشركة بمبلغ 1,520,000 دولار تايواني بسبب عدم تنفيذ إجراءات اعرف عميلك (KYC)، وعدم التحقق من مصدر ثروة العملاء، وعدم الإبلاغ عن المعاملات المشتبه بها في غسيل الأموال، ونقص في آليات الرقابة الداخلية، مما يجعلها أول حالة غرامة في مجال الأصول الافتراضية في تايوان المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال.
تُعَد هذه المخالفة رمزًا لبدء تطبيق معايير الامتثال القانونية من قبل السلطات المختصة على صناعة الأصول الافتراضية، وتفتح الباب لسلسلة من عمليات التفتيش والعقوبات على مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASP). بعد ذلك، تم فرض غرامة قدرها 1,020,000 دولار تايواني على عملة Rybit ( التي توقفت عن العمل بسبب انتهاكها لوائح مكافحة غسيل الأموال وحماية البيانات الشخصية.
لم تنجُ الشركات الرائدة في الصناعة: تم معاقبة MaiCoin و عملة كريت بصرامة
في نوفمبر 2024، تم تغريم عملاقي البورصة في تايوان، مجموعة MaiCoin ) شركة التكنولوجيا الحديثة للثروات (، ومجموعة Bito ) بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني. قامت لجنة الرقابة المالية بفرض العقوبة استنادًا إلى المواد 5 و 7 و 8 و 10 من قانون مكافحة غسيل الأموال.
لقد أوضح مجلس الإدارة المالية في تايوان أنه سيواصل تعزيز الرقابة على مكافحة غسيل الأموال لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، ومن المحتمل أن تتزايد وتيرة الفحوصات وشدة العقوبات في المستقبل.
هذه المقالة تتحدث عن ثلاثة مزودي عملة رقمية خالفوا قانون مكافحة غسيل الأموال، وقد فرضت هيئة الرقابة المالية غرامات ثقيلة تزيد عن 3 ملايين دولار تايواني، وقد ظهرت لأول مرة في أخبار Chain ABMedia.